무역금융을 효율적으로 활용해 자금부담을 줄이려면 어떻게 해야할까요?
거래처로부터 장기 결제를 요구받아 자금 운용에 어려움을 겪고 있습니다. 무역 금융을 활용해 이런 자금 부담을 효율적으로 해결하는 방법과 이용 가능한 금융상품은 무엇인가요?
안녕하세요. 최진솔 관세사입니다.
거래처로부터 장기결제를 요구받았다는 것은 수출어음에 대한 대금결제가 상당히 늦게 이뤄진다는 것으로 해석됩니다. 이에 대한 자금부담을 줄이려면 해당 채권을 미리 판매하거나 혹은 채권을 근거로 대출을 일으킬 수 있습니다. 이에 대하여는 여러가지 장단점이 있기에 할인율 그리고 자금운영능력 등을 기초로 결정하시는 것이 좋을 듯 합니다
감사합니다
안녕하세요. 남형우 관세사입니다.
장기 결제 요구로 인한 자금 부담을 완화하기 위해 무역 금융 상품을 활용할 수 있습니다. 수출 기업의 경우, 매출채권을 금융기관에 매각해 현금을 조기에 확보하는 팩토링 서비스를 이용하거나, 신용장을 발행해 거래 대금을 보장받는 방법이 있습니다. 이외에도 수출입은행이나 상업은행에서 제공하는 무역금융 대출 상품을 활용해 자금을 유동적으로 운용할 수 있습니다.
수입 기업은 수입금융을 통해 결제 기한을 연장하거나, 구매자 신용장을 이용해 공급업체에 지급 보장을 제공할 수 있습니다. 또한, 환율 변동으로 인한 위험을 줄이기 위해 외환 선물이나 환율보장 상품을 활용하는 것도 유용합니다. 이러한 금융 상품을 적절히 활용하면 자금 부담을 줄이고 거래를 원활히 진행할 수 있습니다.
안녕하세요. 홍재상 관세사입니다.
장기결제 방식이 너무나도 부담되는 상황이라면 이에 대한 조정을 요청하시는 것이 맞습니다.
다만, 그러하지 못하는 상황이라면 해당 계약사항을 기반으로 국내에서 무역금융을 받을 수 있는 방안을 생각해보아야할 것으로 보입니다.
예를들어 은행에서 제공하는 무역금융에 관한 사항을 확인하시기 바랍니다.
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감사합니다.