제 지인이 ISA계좌는 3년 정도 보유하고 있다가 해지를 하라고하던데 꼭 그렇게 해야하나요?

Question

안녕하세요. 온화한돌고래유니파파입니다.

제 지인이 ISA계좌는 3년정도 보유하고 있다가 3년이후에 해지를 하라고하던데 꼭 그 기간을 지켜야만하는 이유가 있을까요?

Answer 1

비과세 한도가 3년이기 때문입니다.

즉, 3년 주기로 갈아타야 절세 측면에서 유리하며 또한 3년 만기 시점에 해지하고 재가입하면

ISA 납입한도와 비과세 한도 전부 새로 시작되기 때문입니다.

단, 이자, 배당 소득이 2000만원 넘을 경우에는 해지 후 재가입이 어렵기에 이에 해당이 없다면

앞서 언급하여 드린 것이 좋습니다.

Answer 2

ISA 계좌의 장점과 단점 때문에 그런 것입니다.

ISA계좌의 단점은 3년이상 유지해야 한다는 점이 있습니다.

3년이내에 해지하면 비과세나 분리과세혜택을 받을 수 없습니다.

Answer 3

안녕하세요 문효상 보험 전문가 입니다.

isa계좌를 3년 정도 보유하라고 하는 이유는 비과세 혜택을 받기 위하여

최소한 3년은 유지를 하셔야 하기 때문입니다.