isa자금을 퇴직연금 자금으로 이전할때 주식으로 옮길 수 있나요??
isa자금을 퇴직연금 자금으로 이전하면 이전자금 3천만원까지 세제혜택을 준다고 하는데요. 그럼 isa계좌에 있는 주식이나 etf를 그대로 옮길수 있나요?? 아니면 isa계좌에 현금을 입금하고 그 현금을 다시 퇴직연금 계좌로 이전해야 되는건지 궁금합니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
ISA계좌에서 퇴직연금 자금(아마도 IRP계좌)으로 이전을하려면 현금만 가능하다고 보시면 됩니다. 주식이나 ETF는 이전이 안됩니다.
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
주식으로 옮길수는 없고 현금으로 옮겨야 합니다
ISA계좌를 해지시에는 모두 현금화가 필수이기 때문에 퇴직연금으로 옮길 때도 현금으로
진행을 해야 합니다.
감사합니다.
안녕하세요. 조유성 전문가입니다.
✅️ ISA계좌 내에 있는 주식이나 펀드, ETF를 전체 매도한 후 현금 형태로 연금저축, IRP계좌로 이전하셔야 합니다.
ISA(개인종합자산관리계좌)에서 퇴직연금 계좌로 자금을 이전할 때, 주식이나 ETF를 그대로 옮길 수는 없습니다.
ISA 계좌에 있는 자산을 퇴직연금 계좌로 이전하려면, 먼저 해당 자산을 매도하여 현금화해야 합니다.
그 후에, 이 현금을 퇴직연금 계좌로 이전하는 방식으로 진행됩니다.
따라서 ISA 계좌에 있는 주식이나 ETF를 그대로 퇴직연금 계좌로 옮길 수 없고, 반드시 현금으로 전환한 후에 이전이 가능합니다.
이후 퇴직연금 계좌로 이전된 금액으로 다시 주식이나 ETF를 매수할 수 있습니다.
세제혜택은 이전된 자금에 대해 제공되므로, 매도 후 현금화된 금액을 기준으로 혜택이 적용됩니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 ISA 계좌 속의 자금을 주식으로 이전할 수 있나에 대한 내용입니다.
아쉽게도 ISA 계좌에서 투자하신 주식 등은
계좌 만기가 되면 모두 매도하신 다음에 원화로 옮기셔야 합니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
아닙니다. 해당 주식을 isa 계좌에서
연금계좌로 옮기지는 못합니다.
이를 현금화하여 해지를 한 이후에 이 현금을
연금계좌에 납입하여 세액공제를 받는 것이니
참고하시길 바랍니다.
안녕하세요. 황태현 경제전문가입니다.
ISA(개인종합자산관리계좌)와 퇴직연금 간의 자금 이전에 대해 궁금해하시는 것 같네요. ISA 자금을 퇴직연금 계좌로 이전할 때 주식이나 ETF를 그대로 옮길 수 있는지, 아니면 현금으로 변환해야 하는지에 대해 자세히 설명드릴게요.
첫째, ISA 자금을 퇴직연금 계좌로 이전할 때의 기본 원칙입니다. 최근 정부는 ISA 계좌에 있는 자금을 퇴직연금(IRP, Individual Retirement Pension) 계좌로 이전하면, 최대 3천만 원까지 세제혜택을 제공하는 정책을 내놓았습니다. 이로 인해 많은 분들이 자금을 옮기면서 세금 혜택을 받고자 하는데요, 중요한 점은 이 과정에서의 자산 이전 방법입니다.
둘째, ISA 계좌의 주식이나 ETF를 그대로 퇴직연금 계좌로 이전할 수는 없습니다. ISA 계좌에 보유하고 있는 자산이 주식이나 ETF일 경우, 이를 퇴직연금 계좌로 이전하기 위해서는 먼저 해당 자산을 매도하여 현금화해야 합니다. 이후 현금으로 변환된 자금을 퇴직연금 계좌로 입금하는 방식으로 진행됩니다. 이는 퇴직연금 계좌가 주로 현금과 채권 중심의 자산을 관리하는 구조이기 때문입니다.
셋째, 이전 과정에서의 세제혜택과 투자 전략도 고려해야 합니다. ISA 자산을 매도하여 현금화할 때, 주식이나 ETF의 매매차익이 발생할 수 있고, 이에 따라 세금이 부과될 수 있습니다. 따라서 ISA 계좌의 자산이 어떤 상태인지, 매도 시점이 적절한지를 잘 판단하는 것이 중요합니다. 특히 주식 시장 상황을 고려하여 매도 시점을 잘 정한다면 세제혜택과 함께 수익을 극대화할 수 있을 것입니다.
넷째, 퇴직연금 계좌에서의 투자 전략을 고민해야 합니다. 퇴직연금 계좌로 자금을 이전한 후, 그 계좌 내에서 다시 주식이나 ETF를 매수할 수 있습니다. 다만, 퇴직연금 계좌 내에서 운용 가능한 상품이 ISA보다 제한적일 수 있으며, 각 증권사나 금융기관마다 제공하는 상품이 다를 수 있으니 이를 잘 확인하고 전략을 세우는 것이 좋습니다.
결론적으로, ISA 계좌에 있는 주식이나 ETF를 그대로 퇴직연금 계좌로 옮길 수는 없으며, 현금화 과정을 거쳐야 한다는 점을 유의하셔야 합니다. 자금 이전 시 발생할 수 있는 매매차익과 세금 문제도 고려하면서, 자신의 재무 상황과 투자 목표에 맞게 계획을 세우는 것이 중요합니다. 필요한 경우 금융 전문가와 상담하는 것도 좋은 방법일 것입니다.
도움되시길 바랍니다.감사합니다.
안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
ISA 계좌에 있는 주식이나 ETF를 퇴직연금 계좌로 그대로 이전할 수 없습니다. ISA 자금을 퇴직연금 계좌로 이전하려면 먼저 ISA 계좌 내의 자산을 매도하여 현금화한 후, 그 현금을 퇴직연금 계좌로 이전해야 합니다. 퇴직연금 계좌로의 이전은 현금으로만 가능하며, 직접적인 주식이나 ETF 이전은 허용되지 않습니다.