경제
낭만가득한옹이
증권사의 pb는 무슨 일을 하는거죠?
증권사 피비에 대해소 궁금해요.
그리고 피비라는 직업? 그런건 은행쪽에도 있지 않나요? 증권사 피비랑 어떻게 하는 업무가 다르죠?
7개의 답변이 있어요!
안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.
증권사 PB는 자산이 많은 부유층 고객을 대상으로 주식, 채권, 펀드 등 금융 자산을 굴려주는 종합 자산관리 전문가입니다. 출근 후 시장 시황을 분석하여 고객들에게 맞춤형 투자 정보를 전달하고, 개장 중에는 주식 매매를 직접 대행하거나 자산 비중을 조정하는 일을 합니다. 또한 고객의 자산 규모에 맞춰 세무, 부동산, 증여 관련 문제까지 사내 전문가들과 연계하여 함께 해결해 주는 역할을 맡고 있습니다. 은행에도 똑같이 PB라는 직업이 존재하며, 가장 큰 업무 차이는 취급하는 자산의 종류와 성향에 있습니다. 은행 PB는 예금, 대출, 신탁, 보험을 중심으로 자산을 안정적으로 지키고 관리하는 성격이 매우 강합니다. 반면 증권사 PB는 국내외 주식 직접 투자와 채권, 파생상품 등 고수익을 노리는 투자 상품에 집중합니다.
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채택된 답변안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.
PB는 고액 자산가의 자산을 관리해 주는 사람으로 은행과 증권사에서 하는 일이 차이가 있습니다.
은행의 경우 안정적인 자산 운용과 예금 등보다 좀더 나은 수익을 기대하게 됩니다.
증권사의 경우 고객이 원하는 투자 성격에 맞춰 적극적인 투자를 통해 수익을 극대화해 손실 위험도 있지만 그 만큼 수익성을 확대해 주기도 합니다.
참고 부탁드려요~
안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.
증권사의 PB(Private Banker)는 고액자산가의 자산을 종합적으로 관리하는 금융전문가입니다. 주식, 채권, 펀드 등 투자상품을 제안하고 포트폴리오를 관리하며, 경우에 따라 세무, 상속, 부동산 관련 전문가와 연계한 자산관리 서비스도 제공합니다. 은행에도 PB가 있지만 차이가 있습니다. 은행 PB는 예금, 대출, 신탁 등 은행상품을 포함한 종합 자산관리, 증권사 PB는 주식, 채권, 펀드, 연금 등 투자자산 운용과 증권시장 관련 서비스에 상대적 강점이 있습니다. 다만 실제 업무 범위는 금융회사와 고객에 따라 달라집니다.
안녕하세요. 김명주 경제전문가입니다.
PB는 고액자산가를 중심으로 투자와 자산관리 상담을 제공하는 금융전문가로, 증권사의 PB는 주식, 채권, 펀드, ETF 등 상품을 활용한 포트폴리오 운용과 투자자문에 강하고, 은행 PB는 예금, 대출, 신탁, 보험 등 자산관리와 금융거래 관리에 상대적으로 강하다는 인식이 있습니다.
안녕하세요. 이명근 경제전문가입니다.
은행 pb 나 증권회사 pb 나 하는 업무는 비슷합니다
개인이나 법인 자산가 대상으로 합리적인 자산배분을 해주고 투자전략을 짜서 금융상품을 추천해주는 일이 주업무라고 생각하시면 될거 같습니다!
안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.
PB는 돈이 많은 손님의 자산을 주식이나 채권 같은 상품에 잘 투자해서 불려주는 금융 전문가입니다.
은행 PB는 예금이나 대출처럼 돈을 안전하게 지키고 관리하는 데 집중하지만 증권사 PB는 위험이 있더라도 주식이나 펀드로 더 높은 수익을 올리는 데 집중한다는 차이가 있습니다
안녕하세요. 박호현 경제전문가입니다.
PB는 고객의 자산을 관리해주는 금융전문가 입니다. 주식, 채권, ETF, 펀드, 세금, 상속, 증여 등 자산관리 전반에 대한 상담을 제공합니다. 증권사 PB는 주식·채권·ETF·랩어카운트 등 투자상품 중심으로 자산을 운용하는 경우가 많고, 은행 PB는 예금·적금·대출·신탁 등 은행 상품 비중이 높습니다. 즉 둘 다 자산관리 전문가이지만 증권사 PB는 투자, 은행 PB는 예금과 대출에 조금 더 강점이 있다고 보시면 됩니다. 자산 규모가 큰 고객일수록 PB 서비스를 많이 이용하며, 시장 전망이나 투자 전략에 대한 상담도 받을 수 있습니다.