레이달리오 자신배분 포트폴리오가 효과가 있나요?
레이달리오는 유명한 펀드매니저로 기존에 출시한 자산배분 etf가 큰 비난을 받고 있는데요. 정석으로 알려진 레이달리오 자신배분 포트폴리오가 효과가 있나요?
안녕하세요. 경제전문가입니다.
레이달리오의 자산 배분 포트폴리오는 장기 분산투자 전략으로 유효합니다.
다만 최근 고금리, 인플레이션 환경에서는 수익률이 낮게 나올 수 있습니다.
즉, 안정적 자산배분엔 효과적이지만 시장 급등기엔 수익이 제한됩니다.
안녕하세요. 하성헌 경제전문가입니다.
자산배분에 대한 포트폴리오 설절의 경우 설정에 따라 자산의 증식도 가능하다고 볼 수 있습니다. 이러한 상황에서 레이달리오가 주창한 주식 뿐 아니라 다양한 상품에 대한 투자의 경우에는 인플레이션이나 디플레이션 등의 다양한 위험성에서 자산의 보전을 최소한 해준다는 점에서 그 위험성을 줄이는데 특화되어 있다고 볼 수 있습니다. 이러한 것은 다만 복잡한 구조로 되어 있다는 점, 그리고 최근의 성장성의 약세를 보였다는 점에 따라 보수적인 관점에서 접근을 해보시는 것도 좋습니다.
안녕하세요. 김명주 경제전문가입니다.
레이 달리오의 자신배분 포트폴리오는 어떤 경제 환경에서도 안정적인 수익을 목표로 다양한 자산을 분산 투자하는 것을 내용으로 합니다. 일부 ETF 상품에 대한 비판도 있으나 기본 철학과 전략은 장기적 리스크 관리와 안정적 수익에 유리한 것으로 평가받는 것으로 보입니다.
안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.
레이 달리오의 자산 배분 포트폴리오(올웨더 포트폴리오)는 경기 상황별 다양한 자산에 분산 투자해 리스크를 낮추고 안정적 수익을 추구합니다. 역사적 성과에서 변동성 대비 우수한 장기 수익을 보였으나, 모든 시장 상황에서 절대적 이익을 보장하지는 않아 보완 전략과 개인 맞춤 조정이 필요합니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
레이 달리오의 올웨더 포트폴리오는 시장의 상승·하락·인플레이션·디플레이션 등 모든 거시 경제 환경에서 안정적인 수익을 추구하도록 설계된 자산 배분 전략으로, 완벽하진 않아서, 최근 특정 시장 상황에서는 기대만큼의 효과를 보지 못했다는 평가도 있습니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 레이달리오 자산배분에 대한 내용입니다.
레이달리오의 자산 배분은 올웨더 포트폴리오로 알려졌고
대부분의 상황에 대응할 수 있는 자산 배분을 하게 되기에
어느 정도 효과가 있다고 봐야 합니다.
안녕하세요. 민창성 경제전문가입니다.
레이달리오의 자산분재 전략(올웨더 포트폴리오)은 다양한 경제 환경(성장, 침체, 인플레, 디플레 등)에서 자산을 보호하고 안정적인 수익을 추구하는 효과를 지닌 것으로 평가됩니다. 주요한 배분 방식과 효과는 아래와 같습니다.
분산 투자 효과 > 주식, 채권, 금, 원자재 등 다양한 자산군에 위험을 균등하게 배분
시장 예측 불필요 > 미래의 경기 변동 대신 자산군 조합으로 어떤 경제 날씨에도 하방 방어력을 확보
극단적 손실 방어 > 금융위기, 고물가, 침체 등 다양한 충격에도 자산 손실을 효과적으로 방어
단순한 리밸런싱 관리 > 정기적인 자반 비중 조정만으로 운영되어 시장 진입 시기, 종목 선별 등에 많은 신경 쓸 필요 없음
다소 보수적인 자산 배분과 운영 방침이라 요즘처럼 상승장에 수익율을 비교적 덜할 수 있으나 장기 투자자에게는 적합한 안정적인 투자 포트폴리오를 구축하는게 주요한 전략이라 판단됩니다.