고객 확인제도라는게 있더라구요 이런 제도는 왜 시행을 하는건가요
제가 현재 핸드폰으로 주요 은행과 그리고 주식을 거래하고 있는 상황인데요 그런데
고객 제도라는게 있더라구요 이런 제도는 왜 시행을 하는건가요 귀찮은것 같긴 합니다
고객 확인제도는 1년에 한번씩 해당 계좌를 사용하는 사람이 본인이 맞는지 확인하는 제도입니다.
대포통장이나 불법 자금세탁, 보이스피싱 등을 예방하고자 시행하는것입니다.
아무래도 저런 확인하는 제도가 많을수록 일반인들은 귀찮기는 하지요.
안녕하세요. 전영균 경제전문가입니다.
금융거래의 안정성과 투명성 대포통장 및 불법적인 일에 계좌 사용여부 확인 및 방지를 위해서 하고 있는 제도 입니다.
귀찮긴 하지만 신분증만 있으면 금방 처리가 가능하니 귀찮으시더라도 계좌 정지나 서비스 이용 제한등이 없기 위해 정해진 기간내에 꼭 고객확인제도 실시하시길 바랍니다.
안녕하세요. 김승훈 경제전문가입니다.
본 제도는 단순히 신분 확인으로 보면 번거로울 수 있지만,
자금세탁방지, 테러자금조달 차단과 같은 범죄 예방을 위해서 만들어진 것입니다.
금융범죄가 날로 진화하면서 처음부터 고객 신원을 제대로 확인하는 것이며,
해외에서는 이미 이러한 절차를 의무화해서 국제 기준에 맞추지 않으면 자금세탁 취약국이 될 수 있기 때문에
국내도 해외 거래의 제약을 방지하기 위해 도입한 것이기도 합니다.
안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.
고객의 신원을 정확히 확인하여 금융 거래가 불법적인 목적으로 이용되는 것을 막기 위한 제도입니다.
자금세탁 및 테러자금 조달 방지, 금융사기 및 범죄 예방, 금융 시스템의 투명성 및 신뢰도 향상 등의 이유로 시행하고 있습니다.
고객확인제도는 한번으로 끝나는 것이 아니라 주기적으로 갱신해야 합니다. 이는 고객의 정보나 거래 패턴이 변할 수 있기때문입니다.
고객확인제도는 고객 개개인의 금융 자산을 보호하고, 금융 시스템을 범죄로부터 안전하게 지키기 위한 필수적인 절차입니다. 다소 번거롭게 느껴질 수 있지만 이는 결국 우리 모두가 안전한 금융 환경 속에서 거래할 수 있도록 하는 중요한 사회적 약속이라고 생각하시면 이해가 되실 것입니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 고객 확인 제도에 대한 내용입니다.
예, 이런 제도를 하는 것은
정확하게 지금 거래를 하고 있는 사람이
등록된 그 사람이 맞나에 대한 것을
확인하려고 하는 것입니다.
안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.
은행 앱 쓰다 보면 갑자기 신분증 내라 계좌 용도 확인하라 이런 요구가 뜨니까 짜증나는 게 사실입니다. 그런데 이게 다 고객 확인제도라고 합니다. 쉽게 말해 돈세탁이나 범죄자금 유입을 막으려고 금융회사들이 반드시 거쳐야 하는 절차입니다. 이름이나 주소 같은 기본 정보뿐 아니라 계좌 쓰는 목적도 물어보는 게 원칙이라고 합니다. 귀찮더라도 안 하면 계좌가 막히거나 거래 제한이 걸릴 수 있어서 은행도 이용자도 어쩔 수 없이 따르는 분위기입니다
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
고객확인제도(CDD)는 금융기관이 자금세탁 등 불법행위를 방지하기 위해 만들어졌습니다. 고객의 신원, 실제소유자, 금융거래 목적 등을 확인하고 검증하기 위함이죠.
안녕하세요. 경제전문가입니다.
이 제도는 자금세탁 테러자금 방지, 불법 금융거래 예방을 위한 국제기준을 맞추기 위해 시행됩니다. 소비자입장에서는 다소번거롭지만 금융사고 예방과 보안 측면에서 필수 입니다.
안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.
자금세탁방지를 막기위해서입니다 몇년전 국내에서는 특금법이 실시되면서 고객확인이 금융거래에 있어서 매우 강화가되었습니다
즉 해당계좌가 본인계좌이고 불법대포통장으로 거래되는걸 막고자 1년단위로 지속적으로 고객확인을 하여 관리하고 있는것입니다