증권사에서 전문투자자 신청하면 편리해요?

Question

전문투자자 신청 자격은 어떻게 되고 준비해야할 것은 어떤게 있는지 궁금해요.그리고 어떠한 이로운점이 있는지도 궁금합니다.가끔 권하는 경우가 있어요.

Answer 1

안녕하세요. 박성훈 경제전문가입니다.

제가 아는 한도에서 말씀드려볼께요

편리한 점도 있지만 일반투자자 보호가 전부 사라지고 위험이 커지니, 조건 충족·필요성 꼭 따져보고 결정해야 합니다.

 # 신청 자격

1. 필수: 최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품 월평균 잔고 5천만원 이상 이여야하고.

2. 선택(택1)

① 본인 연소득 1억원 이상 또는 부부합산 1.5억원 이상

② 금융·법률·회계 등 전문자격+1년 이상 실무경력

③ 거주주택 제외 순자산 5억원 이상 (부부합산 가능)

# 준비 서류

- 신분증, 증권사별 신청서

- 소득: 원천징수영수증·소득금액증명원

- 자산: 예금·증권·부동산 등기·채무 증명 서류

- 경험: 계좌잔고·거래내역서

- 자격: 자격증·경력증명서

# 장점

1. 일반투자자 제한 상품에 접근: 사모펀드·고위험 파생·ELW 등 최소투자액·규제가 사라지고

2. 공모주·기관 경쟁 배정 우대, 수수료·담보율 우대, 정보·서비스 차별화

3. 적합성·적정성 의무, 설명 의무, 청약철회권 등 보호 규정이 대부분 면제됩니다

# 단점

1. 손실 보호가 전혀 없음: 잘못된 상품 권유·설명 부족에 대한 책임 묻기 어렵고

2. 고위험 상품 접근이 쉬워져 큰 손실 위험이 급증할 수 있고

3. 한번 지정되면 철회는 가능하지만 재심사 절차가 번거롭습니다

# 정리

상품 선택이 자유로워지고 혜택이 생기지만, 금융당국과 증권사의 보호망이 대부분 사라집니다. 자격이 된다고 해서 무조건 할 필요는 없고, 정말 필요한지 신중하게 결정하세요.

Answer 2

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

개인 전문투자자 지정은 파생상품 거래시 사전교육과 기본예탁금이 면제되고 CFD 및 사모펀드 최소투자금액에 대해 제한이 해제되어 상품 거래의 제약이 사라져 투자 자유도 측면에서 아주 편리합니다.

Answer 3

안녕하세요. 최현지 경제전문가입니다.

자격 요건으로는 최근 1년 이상 금융투자 잔고 5000만원 이상을 유지하면서 연소득 1억원 또는 순자산 5억원 이상 등을 입증해야 합니다. 신청시 장점은 사모펀드 투자 한도 해제와 장외파생상품 거래 허용 등 일반 투자자가 접근하기 어려운 고위험, 고수익 상품 투자가 가능해집니다. 하지만 금융소비자보호법상 보호를 받지 못해서 투자 손실시 모든 책임을 온전히 본인이 부담해야 해서 고위험, 전문 상품을 직접 거래할 목적이 아니라면 일반적인 주식과 채권 투자자에게는 오히려 불리하여 신청하는 것을 추천드리지는 않습니다.

Answer 4

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

기본적으로 전문투자자란 금융상품에 대한 전문성과

소규 자산 규모 등에 따라서

투자에 따른 위험 감수능력이 있는 투자자를 의미하고

이렇게 되면 투자 등에서 제약이 사라지게 될 것입니다.