업비트에서 해외거래소로 100만원 이상 코인 입금시 트래불룸이 적용된다고 하는데 트래불룸 설정은 개인이 하는 건가요?
국내거래소에서 해외거래소로 코인을 전송하려고 합니다. 한화 100만원이 넘어가면 트래불룸 적용이 된다고 하는데 트래불룸 설정은 거래소에서 하는 건지 아니면 투자자가 하는 건지 궁금합니다.
안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.
트래블룰은 거래소에서 정하는것이지 개인이나 투자자가 정하는게 아닙니다
국내 거래소에서 트래블적용으로 화이트리스 대상거래소를 발표하며 해당거래소에 본인이 KYC인증이 되고 명의가 인증되는것을 확인하고 입출금이 가능한제도입니다
안녕하세요. 권혁철 경제전문가입니다.
업비트와 같은 국내 거래소에서 해외 거래소로 암호화폐를 전송할 때, 한화 기준 100만 원 이상이면 트래블 룰(Travel Rule)이 적용됩니다. 트래블 룰은 국제 자금세탁방지기구(FATF)가 권고한 규제인데, 100만 원 이상의 암호화폐 이동 시 송신자와 수신자의 정보를 확인하고 기록하는 제도입니다. 이는 자금세탁 및 불법 자금 유입을 방지하기 위해 도입되었습니다.
트래블 룰 설정은 개인 투자자가 직접 관리하는 것이 아니라 거래소 간 시스템적으로 작동합니다. 국내 거래소(업비트, 빗썸 등)와 해외 거래소 간에 트래블 룰 적용 여부를 확인하고 승인 절차를 진행하는 주체는 거래소입니다. 투자자가 할 일은 본인의 송금 목적과 수신자의 지갑 주소를 정확히 입력하고, 거래소에서 요구하는 정보를 제공하는 것뿐이에요.
예를 들어 업비트에서는 해외 거래소로 출금을 할 때, 트래블 룰에 따라 KYC(고객확인) 정보를 요구하거나, 특정 거래소의 지갑만 지원하는 경우가 있습니다. 만약 트래블 룰을 준수하지 않는 거래소로 코인을 보내려 한다면, 전송이 제한될 수도 있습니다. 따라서 출금을 하기 전에 업비트와 수신 대상인 해외 거래소가 트래블 룰 지원 파트너인지 확인하는 것이 중요합니다.
트래블 룰 준수 과정을 간단히 요약하자면
국내 거래소에서 출금 요청 시 지갑 주소와 거래소 정보를 입력.
거래소 간 정보 검증이 자동으로 이뤄짐.
규정에 맞는 경우 출금이 진행되며, 투자자는 별도의 설정 없이 기본 요구 사항만 충족하면 됩니다.
결론적으로, 트래블 룰 적용 여부는 거래소 시스템이 판단하고 처리하며, 투자자는 거래소의 요구 사항에 따라 정보 제공과 절차를 진행하기만 하면 됩니다. 트래블 룰 적용 대상 거래소인지, 해당 거래소가 인증된 지갑 주소를 지원하는지 사전에 꼭 확인하시길 권장합니다.
도움되시길 바랍니다. 감사합니다.
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
거래소에서 설정을 하고 있습니다
또한 업비트는 최근 100만원 이하 송금액에 대해서도 트래블룰을 적용할 전망입니다
그 이유는 가상자산거래소 인가 연장에 있어서 100만원 이하의 송금건에 문제가 많이
발생했기 때문에 트래블룰을 확대 적용 예정에 있습니다.
감사합니다.
안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.
트래블룰은 가상화폐를 전송할때 거래인의 실명 등 정보를 수집하는 자금 세탁 방지를 위한 규정입니다.
100만원 이상 가상화폐 전송시 트래블룰이 적용됩니다.
트래블룰은 개인이 하는 것이 아닌 거래소에서 규정합니다.
참고 부탁드려요~
안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.
개인들이 하는것이 아니고 업비트와 같은 거래소에서 하고 있습니다. 그래서 2번 나누어서 합니다
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
트래블룰에 대해 말씀하시는 것 같은데, 100만원 이상 코인을 보내면 자동으로 적용받는 규제입니다.