중개형 ISA 3년약정 의무의 의미는?

Question

성별

남성

나이대

61

직업

은퇴

근로형태

해당 없음

결혼여부

기혼

월 수입 현황

200

월 부채 비용

0

월 고정 지출 비용

350

월 가용자금

350

희망 상담 분야

금융상품투자 설계

중개형ISA 계좌는 3년간 유지를 해야하는 것으로 알고 있습니다.

그런데 계좌를 유지해야 한다는 의미가 정확히 무엇인가요?

계좌잔고가 0원인 상태라도 해지만 하지 않고 있으면 되는건가요?

아니면 출금을 하면 안되는건가요?

정확한 의미를 알고 싶습니다

Answer 1

중개형 ISA 계좌를 3년간 유지해야 한다는 것은, 계좌를 개설한 후 최소 3년 동안 해지하지 않고 보유해야 세제 혜택을 받을 수 있다는 의미입니다.

여기서 중요한 점은 계좌에 잔고가 0원이더라도 계좌를 해지하지 않고 유지하고 있다면 3년 유지 조건을 충족하는 것으로 간주된다는 것입니다.

즉, 계좌에 돈이 없어도 해지만 하지 않으면 문제가 없습니다. 출금의 경우, 출금을 하더라도 계좌가 해지되지 않으면 유지 상태로 인정됩니다.

다만, 출금액에 대한 세제 혜택이 달라질 수 있으므로 주의가 필요합니다.

계좌를 3년간 유지함으로써 세제 혜택을 받을 수 있으며, 이 조건을 충족하기 위해서는 계좌를 해지하지 않고 최소 3년 동안 보유하는 것이 핵심입니다.

출금은 가능하지만 출금액에 대해 세제 혜택에 변화가 있을 수 있으니 사전에 관련 규정을 확인하는 것이 좋습니다.

Answer 2

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• 네 해지만 하지 않고 유지 않는 다면 3년 조건을 충족하게 됩니다

• 따라서 일단 개설만 해놓고 3년 뒤에 배당 투자를 시작해도 비과세혜택을 받은 채로

  해지가 가능합니다

• 또한 ISA계좌는 1인 1계좌만 가능한 만큼 일단 개설해 두는 것이 좋습니다.

감사합니다.

Answer 3

안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.

중개형 ISA 계좌의 3년 유지 조건은 계좌를 해지하지 않고 유지하는 것을 의미합니다. 즉, 계좌 잔고가 0원이더라도 해지만 하지 않으면 유지한 것으로 간주됩니다. 출금을 하거나 계좌의 자산을 인출하는 것은 가능하며, 의무 가입 기간 동안 해지만 하지 않으면 세제 혜택을 받을 수 있습니다.

Answer 4

안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.

위와 같은 isa와 같은 경우에는

3년간 유지하면 되는 것으로 자금을 당장

납입하지 않아도 됩니다.

그러나 해당 계좌에서 투자를 하여야 의미가 있는 것이며

만약 자금을 투입하시고 투자를 하셨을 때에는 이를 유지하셔야 하며 모두 출금하신다면

당연히 만기가 의미가 없습니다.

Answer 5

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 계좌 3년 유지 의무에 대한 내용입니다.

정확한 것은 3년간 해지하지 않고 만기가 될 때까지 기다리시면 됩니다.

투자를 하시거나 하지 않거나는 자유입니다.