통장개설 주기를 정해둔이유가있나요?
요즘은 통장개설하려면 한 달 정도 뒤에 또 가능하던데요
이렇게 연속으로 통장개설이안되도록 정해둔 이유가 무엇인지 궁금합니다.
안녕하세요. 경제전문가입니다.
최근 5년 사이 대포통장을 통한 사기, 도박, 보이스피싱 등 불법거래가 성행하였으며 정부는 이를 막기 위해 대포통장을 금지를 위해 단기간 다수계좌 발급을 제한하였습니다. 보통 범죄 수익금을 몰수하게 되면 통장을 많게는 20개씩 가지고 돌리는 경우가 많이 있기 때문에 이를 막고자 하고 있습니다.
통장 만들때 20일 제한을 두는것은 2000년대 후반에 보이스피싱을 막는 용도로 생겼습니다.
그 이후 약간의 제도적 변화들을 거치면서 지금처럼 20일 제한이 된것입니다.
한명이 다수의 계좌를 만들지 못하게 해서 보이스피싱에 자주 사용되는 대포통장을 근절하고자 함이었습니다.
안녕하세요. 박현민 경제전문가입니다.
통장 개설 주기를 정해둔 이유는 주로 금융기관의 리스크 관리와 규제 준수를 위한 것입니다. 연속적으로 많은 계좌를 개설하는 경우, 자금 세탁이나 불법 금융 거래와 같은 범죄에 악용될 가능성이 높아집니다. 따라서 금융당국은 이러한 위험을 줄이기 위해 통장 개설에 일정한 주기를 두도록 권장하고 있습니다.
또한, 금융기관은 고객의 신원 확인과 계좌 관리를 위한 내부 절차를 갖추고 있습니다. 연속적인 통장 개설을 제한함으로써 고객의 신원 확인을 보다 철저히 할 수 있으며, 이로 인해 서비스 품질과 안정성을 높일 수 있습니다. 이는 고객 보호와 금융 시스템의 건전성을 유지하는 데에도 중요한 역할을 합니다.
통장 개설 주기를 설정함으로써 고객이 자신의 재정 상황을 보다 신중하게 고려하도록 유도할 수 있습니다. 무분별한 계좌 개설 대신, 필요한 만큼의 계좌를 관리하도록 하여 재정 계획을 세우는 데 도움을 줄 수 있습니다. 이러한 접근은 장기적으로 고객의 재정 건전성에도 긍정적인 영햐을 미칠 수 있습니다.
통장개설 주기를 정해둔 이유에 대해 질문해주셨네요. 답변 드립니다.
통장 개설 주기를 정해둔 이유는 결론부터 말씀 드리자면, 금융 범죄 예방을 위해서입니다.
최근 몇 년간 대포통장이 범죄에 악용되어 왔기 때문에 이러한 규정을 마련한 것인데요.
통장에 가입한 뒤 일정 시간 동안 다른 통장을 만들지 못하도록 하면, 범죄에 악용되는 대포통장이 줄어들 수 있다는 판단에 따른 조치입니다.
고객이 통장을 단기간에 여러 개 만들 필요가 많지는 않으므로 이렇게 주기를 정한 것이지요.
다만, 통장이 정말로 필요하여 만드는 경우도 많기 때문에 아래 사항에 대해서는 예외를 두고 있습니다.
급여 통장
사업 목적 통장
대출 관련 계좌
기타 필요성이 인정될 경우
위에 해당하는 경우에는 은행의 확인을 받은 뒤, 통장을 개설할 수 있습니다.
안녕하세요. 전영균 경제전문가입니다.
불법적인 금융거래나 금융사기 예방을 위하여 한달이라는 주기를 두어 통장을 개설하도록 되어 있습니다.
통장개설의 잦은 개설은 대포통장이나 불법금융거래에 악용될 가능성이 높기도 하여 그렇답니다.
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
무분별한 대포통장 개설을 막기 위해서 입출금 계좌에 대한 개설에 텀을 두고 있는 것입니다.
그렇기 때문에 연속으로 통장개설이 안되게 막아서 보이스피싱 등 악용되는 사항을
막아두는 것입니다.
감사합니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
입출금통장 등의 계좌를 개설하면 20영업일 동안 다른 금융기관에서 새로운 입출금 통장을 만들 수 없다는 규정은 불법적으로 사용되는 (대포통장)통장개설을 방지하기 위함입니다.
통장을 무제한으로 개설을 할 수 있게 하는 경우, 대포통장 등 범죄에 악용되는 통장도 그만큼 많이 만들 수 있기 때문입니다. 통장을 활용한 범죄를 막기 위해서 만든 제도입니다.
안녕하세요. 이명근 경제전문가입니다.
은행 입출금 통장은 신규 계좌 개설 후 영업일수로 20일 제한이 있습니다
이게 보이스피싱 같은 범죄에 대포통장으로 사용될 우려가 있어서 금융당국에서 계좌개설 일수 제한을 둔거라고 생각하시면 됩니다!
그럼 2025년에도 좋은 일만 가득하시길 바랍니다 새해 복 많이많이 받으세요!
안녕하세요. 하성헌 경제전문가입니다.
대포통장 등의 불법에 활용될 수 있기 떄문에 통장개설주기를 20일 제한(한달)로 설정을 해둔 것입니다. 조금은 불편해도 감안가능한거 같아요.