가상 화폐를 이용한 자금 세탁은 어떻게 하는 걸까요?

Question

가상 화폐를 이용한 자금 세탁은 어떻게 하는 걸까요?

가장 기본적으로 생각할 수 있는게, 개인 - 은행 - 거래소의 관계인데

내가 아무리 비트 코인 1천개를 가지고 있어도 현금화 할 수 없으면

아무 소용이 없는데...

Answer 1

안녕하세요. 가상화폐 자금세탁에 대하여 답벼드리겠습니다.

• 가상화폐(암호화폐)를 이용한 자금세탁은 다른 암화화폐로의 교환과 익명성을 보장하는 암화폐를 이용하여 추적을 회피하여 자금세탁을 하는 경우가 많습니다.

• 한 예로 다크코인이라 불리는 암호화폐는 익명성을 보장하는 코인으로 다크코인을 사용하는 사람의 신분과, 거래내역, 사용처 및 기록 추적 등이 매우 어렵게 됩니다.

• 따라서 해당 자금을 법정화폐가 아닌 다크코인을 통해 거래가 이루어진다면 누가, 어떻게, 무슨 목적으로 거래가 이루어진것인지 알 수 없기 때문에 자금세탁이 가능합니다.

  • ex) 현금 -> 다크코인 구매 -> 거래시 화폐 대용으로 지불

  • ex) 거래시 받은 다크코인을 거래소에서 현금화 -> 어떤 목적으로 받은 현금화한 자금인 것인지 알 수 없음.

• 또한 암호화폐 거래간 다른 암호화폐로의 지속적은 교환을 통해 자금의 추적을 어렵게 하는 경우도 있습니다.

  • ex) 현금 -> 일반 암호화폐 구매 -> 다크코인으로 교환 -> 일반 암호화폐로 교환 -> 다크코인으로 교환 -> 현금화

• 따라서 자금세탁은 해당 자금이 누구로부터 어떤 목적과 과정을 통해 소유한 것인지가 알 수 없게 하기 위한 목적이라고 보시면 되겠습니다.

감사합니다.