isa계좌에 관한 질문입니다 서민형으로 가입했는데 올해 수입이 5000 만원이 넘의면 바로 일반형으로 바뀌나요?

Question

작년기준으로 isa계좌 서민형으로 가입을 하였는데 올해 5000 만원이 넘으면 일반형으로 변경이 되는건가요?

아님 또다른 기준이 있는건지 알고 싶습니다

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

ISA 계좌에 개편이 있는데

우선 서민형으로 중계형 ISA 계좌에 가입했다면

올해 수입이 5,000만원을 넘으셨다면 그래서 소득 보고가 되었다면

올해가 아닌 내년에 바뀔 가능성이 높습니다.

Answer 2

안녕하세요. 박성훈 경제전문가입니다.

제가 아는 한도에서 말씀드려볼께요

간단히 말씀드리면 올해 소득이 5천만원 넘었다고 해서 그 해에 바로 일반형으로 바뀌는 것이 아닙니다. 기준은 '가입 당시 또는 직전 연도의 소득'을 보기 때문입니다.

 # 핵심 기준

- 서민형 ISA의 자격 심사는 가입 시점에 1회만 확인합니다. 그때 직전 연도 소득이 5천만원 이하이면 자격 인정

- 올해 소득이 5천만원 넘었다고 해서 당장 자격이 박탈되거나 바뀌지 않습니다.

- 즉 올해 번 소득은 내년 심사 때 반영되는 것입니다. 내년에 심사할 때 올해 소득이 5천만원 넘어있으면 그때부터 일반형으로 전환됩니다.

# 정리하자면

올해 소득이 넘었다고 바로 바뀌지 않습니다. 내년 갱신할 때 올해 소득을 심사해서 그때 일반형으로 전환됩니다. 올해는 그대로 서민형 혜택 받으시면 됩니다!