Isa계좌 서민형으로 가입된경우 소득이 넘어서면 어떻게되나요?
안녕하세요 대범한애벌래285입니다.
Isa계좌 중개형 서민형인데 소득이 증가하여
서민형 기준에 부합하지않으면 어떻게되나요?
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
연장이 필요할 때 더이상 연장이 안되고 해지 후 재가입을 해야합니다.
만약 그 전 상황이라면 소득이 초과되었더라도 서민형을 유지할 수 있습니다.
감사합니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
만기까지는 위와 같은 서민형 isa 계좌의 혜택을 보실 수 있습니다만
이후에 만기 해지후에는 서민형의 혜택을 보기는 어려울 것입니다.
안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
ISA 계좌가 서민형으로 가입된 경우 소득이 증가해 서민형 기준에 부합하지 않게 되면 다음 해부터 일반형으로 전환됩니다. 서민형의 세제 혜택은 더 이상 받을 수 없지만 기존에 받은 혜택은 유지됩니다. 일반형으로 전환된 후에도 계속해서 계좌를 유지하고 거래할 수 있습니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 ISA 계좌에 대한 내용입니다.
계좌 개설시에 서민형 기준에 부합되면 그 뒤로는 괜찮습니다.
안녕하세요. 이상열 경제전문가입니다.
ISA(Individual Savings Account) 계좌 중 서민형 계좌 개설 후 소득이 증가하여 서민형 기준에 부합하지 않게 되면, 일반적으로 다음과 같은 절차를 따릅니다:
1. 계좌 전환: 서민형 ISA 계좌가 더 이상 소득 기준을 충족하지 않으면, 금융기관은 이를 일반형 ISA 계좌로 전환합니다. 이 경우, 서민형 ISA의 혜택은 중단되고 일반형 ISA의 혜택이 적용됩니다.
2. 통보: 금융기관에서 소득 기준 변화에 대해 고객에게 통보합니다. 이 과정에서 필요한 서류나 절차가 있을 수 있으므로, 이를 잘 챙겨야 합니다.
ISA(개인종합자산관리계좌) 서민형은 가입 당시 직전 3개 연도 중 1회 이상 금융소득종합과세 대상자가 아니면서, 총 급여 5,000만 원 이하 또는 종합소득 3,500만 원 이하인 경우 가입이 가능합니다.
서민형 기준에 부합하지 않게 된 경우, 일반형으로 전환됩니다.
일반형으로 전환되더라도 기존에 납입한 금액과 운용한 수익은 그대로 유지됩니다.