올웨더 포트폴리오는 왜 방어적 투자전략으로 평가 받고 있나요?

Question

안녕하세요

올웨더 포트폴리오는 왜 방어적 투자전략으로 평가를 받고 있나요 그리고 올웨더 포트폴리오의 가장 큰 장점과 단점은 무엇인가요?

Answer 1

안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.

올웨어 포트폴리오는 다양한 자산 분산으로 경제 변동에 대비해 방어적입니다.

장점은 안정성,단점은 낮은 수익률입니다.

감사합니다.

Answer 2

안녕하세요. 보험전문가입니다.

올웨더 전략은 경기가 좋거나 나쁜지, 물가 상승과 하락에 관계없이 꾸준하게 수익을 내는 전략을 말합니다.

이는 경제 상황에 따라 등락이 큰 여러 자산에 나눠 투자하여 수익을 내는 것으로 른 성과를 보이는 자산의 위험 비중을 비슷하게 나눠 투자함으로 꾸준한 수익을 목표로 하고 있어 공격적인 투자보다 잃지않는 투자를 지향하고 있습니다.

Answer 3

안녕하세요. 김진오 보험전문가입니다.

우선 해당 포트폴리오는 우선 장점은 변동성이 크지 않다는 것입니다.

즉, 포트폴리오는 주식 50%(미국, 해외), 채권 15%, 회사채 15%, 부동산 15%, 원자재 5%로 구성되어 있습니다. 그러다 보니 아무래도 포트폴리오는 관리하기 쉽고 위험을 최소화하면서 여전히 상당한 수익을 제공하도록 설계되었습니다. 그에 반해 단점은 상승장에서 인덱스 같은 상품에 비해서도 수익이 적을 수 있습니다. 다시 말해 리스크가 최소화이다 보니 그에 따른 수익율 또한 적은 것이 단점이라고 보시면 됩니다.