보험
올웨더 포트폴리오는 왜 방어적 투자전략으로 평가 받고 있나요?
안녕하세요
올웨더 포트폴리오는 왜 방어적 투자전략으로 평가를 받고 있나요 그리고 올웨더 포트폴리오의 가장 큰 장점과 단점은 무엇인가요?
3개의 답변이 있어요!
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.
올웨어 포트폴리오는 다양한 자산 분산으로 경제 변동에 대비해 방어적입니다.
장점은 안정성,단점은 낮은 수익률입니다.
감사합니다.
안녕하세요. 보험전문가입니다.
올웨더 전략은 경기가 좋거나 나쁜지, 물가 상승과 하락에 관계없이 꾸준하게 수익을 내는 전략을 말합니다.
이는 경제 상황에 따라 등락이 큰 여러 자산에 나눠 투자하여 수익을 내는 것으로 른 성과를 보이는 자산의 위험 비중을 비슷하게 나눠 투자함으로 꾸준한 수익을 목표로 하고 있어 공격적인 투자보다 잃지않는 투자를 지향하고 있습니다.
안녕하세요. 김진오 보험전문가입니다.
우선 해당 포트폴리오는 우선 장점은 변동성이 크지 않다는 것입니다.
즉, 포트폴리오는 주식 50%(미국, 해외), 채권 15%, 회사채 15%, 부동산 15%, 원자재 5%로 구성되어 있습니다. 그러다 보니 아무래도 포트폴리오는 관리하기 쉽고 위험을 최소화하면서 여전히 상당한 수익을 제공하도록 설계되었습니다. 그에 반해 단점은 상승장에서 인덱스 같은 상품에 비해서도 수익이 적을 수 있습니다. 다시 말해 리스크가 최소화이다 보니 그에 따른 수익율 또한 적은 것이 단점이라고 보시면 됩니다.