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엄청난펭귄9999

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주식 포트폴리오 관리하는 앱 있을까요?

안녕하세요.

얼마전 포트폴리오 리밸런싱 전략을 듣고 실천해 보려고 하는데요,

이 포트폴리오라는 걸 체계적으로 관리할 수 있는 프로그램이 있으면 좋겠다는 생각이 듭니다.

이거 잘 되는 앱이나 프로그램 있으면 추천 부탁드립니다.

감사합니다.

5개의 답변이 있어요!

  • 박성훈 경제전문가

    박성훈 경제전문가

    제이앤에스

    ∙

    안녕하세요. 박성훈 경제전문가입니다.

    리밸런싱에 특화된 앱 위주로 간단히 추천해 드릴게요!

    1. 리비카 (RibiCa)

    - 목표 비중 입력하면 자동으로 매수/매도 수량 계산해주고

    - 주식·ETF·해외주식·가상자산·금·현금 모두 통합 관리 가능하고

    - 현재 비중과 목표 비중 한눈에 비교 되고

    - 기본 기능 무료로 사용하실 수 있습니다.

    2. 포트핏 (PortFit)

    - 매도하지 않고 추가 입금으로만 비중 맞추는 '소프트 리밸런싱' 기능이 강점이며

    - 현재 비중과 목표 비중 차이를 직관적 차트로 보여주며

    - 안드로이드 전용입니다.

    3. 불리오

    - 국내·해외주식·ETF·펀드 한 곳에 통합관리 가능하고

    - 리밸런싱 알림·배당 통계 등 제공하지만 일부 유료입니다.

    4. 인베스팅닷컴

    - 전세계 시세 실시간으로 볼 수 있고 포트폴리오 한눈에 관리하고

    - 리밸런싱 계산은 직접 해야 하지만 정보 보기용으로 좋습니다.

    # 정리하자면

    리밸런싱 계산만 편리하게 하시려면 리비카 추천드리고.

    매도 안하고 적립으로만 맞추고 싶으면 포트핏 추천드립니다.

    채택 보상으로 550베리 받았어요.

    채택된 답변
  • 김창현 경제전문가

    김창현 경제전문가

    COSCO

    ∙

    안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.

    주식 포트폴리오를 체계적으로 관리하고 리밸런싱을 돕는 다양한 앱과 프로그램이 있습니다. 가장 대표적인 앱인 더리치는 증권사 계좌를 연동하여 자산 비중과 배당 일정을 한눈에 보여줍니다. 도미노 앱은 주식과 채권 및 현금 등 다양한 자산의 목표 비중 대비 현재 상태를 직관적으로 파악하게 합니다. 주요 증권사 MTS에서 제공하는 로보어드바이저 기능을 활용하면 목표 비중에 맞춰 자동 주문을 넣을 수 있습니다. 해외 웹 사이트인 포트폴리오 비주얼라이저는 과거 데이터를 바탕으로 리밸런싱 전략을 검증한는 데 유용합니다. 자유도 높은 관리를 원한다면 구글 스프레드시트의 구글 파이낸스 함수를 활용하는 방식이 가장 정교합니다.

  • 박호현 경제전문가

    박호현 경제전문가

    프리랜서

    ∙

    안녕하세요. 박호현 경제전문가입니다.

    포트폴리오 리밸런싱이 문제라면 국내에서는 밸런스 앱을 먼저 추천드립니다. 현재 자산 비중과 목표비중을 비교해 어떤 자산을 얼마나 조정해야 하는지 안내하고 자산배분 전략의 과거 성과도 확인할 수 있습니다. 국내외 주식과 ETF의 수익률·배당금·환율 영향을 종합적으로 관리하려면 ‘Sharesight’, 전체 자산과 업종·지역별 비중을 한눈에 보려면 ‘getquin’이 편리합니다. 과거 데이터를 이용해 여러 포트폴리오와 리밸런싱 전략을 비교하려면 앱보다는 ‘Portfolio Visualizer’가 적합합니다.

    처음에는 목표 비중, 현재 비중, 평가금액, 조정할 금액만 기록해도 충분합니다. 국내 증권사 자동연동 여부는 서비스마다 다르므로 먼저 무료 버전으로 보유 종목을 직접 입력해 보고 계좌를 연결할 때는 매매 권한 없이 조회만 가능한 방식인지 확인하는 것이 안전합니다.

  • 이대길 경제전문가

    이대길 경제전문가

    메리츠화재

    ∙

    안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.

    더리치,도미노,gecko 가 있습니다

    더리치는 증권사 계좌를 연동하면 내 포트폴리오를 시간화해줍니다

    도미노는 국내외 주식과 펀드,부동산등 자산을 한곳에서 관리할수 잇습니다

    젝코는 리밸런싱 자체에 특화된 앱입니다

  • 박경영 경제전문가

    박경영 경제전문가

    성균관대학교 경제연구소

    ∙

    안녕하세요. 엄청난팽귄님.

    포트폴리오 관리용으로는 더리치, 도미노, Portfolio Performance가 많이 활용됩니다.

    간편하게 국내외 주식 비중, 수익률, 배당금을 확인하려면 더리치가 무난합니다. 주식뿐 아니라 예금, 부동산 등 전체 자산을 함께 관리하려면 도미노가 편리합니다.

    목표 비중을 설정하고 리밸런싱 금액까지 체계적으로 계산하려면 PC용 무료 프로그램인 Portfolio Performance가 적합합니다. 다만 거래내역을 직접 입력해야 해 초보자에게는 다소 복잡할 수 있습니다.

    처음에는 더리치로 자산 현황을 확인하고, 엑셀로 목표 비중과 부족한 매수 금액을 계산하는 방식이 가장 실용적입니다. 리밸런싱은 매달 하기보다 반기나 연 1회, 또는 목표 비중에서 5퍼센트포인트 이상 벗어났을 때 실시하는 것이 효율적입니다.

    저의 답변이 도움이 되셨기를 희망합니다.