ISA계좌 만기연장할때 필요서류는?

Question

3년이 되어서 만기연장을하려는데 제건 금융소득때문에 연장이 안된다고해요

아들놈은 서민형으로 연장 가능한것같은데 방법이 지점에 서류제출이라고 하는데 어떤게 필요한가요,? 기간은 얼마나 길게 하는게 유리할까요?

Answer 1

ISA 만기연장할 때의 서류는 소득금액증명서 및 신분증 등을 제출하시면 될 것이며 기간은 3년이 만기이기에 더 길게 설정하셔도 무방하니 참고하시길 바랍니다.

Answer 2

안녕하세요

• 혹시 금융소득으로 2천만원 이상이 되신다면 서류가 있어도 연장이 안됩니다

• 그 이하라면 증권사에 2천만원 이하라는 점을 소명하셔야 합니다.

• 아직까지 ISA계좌에 대한 개정이 안되었기 때문에 금융종합소득과세 대상자라면 가입이 불가능한점

  참고하시면 됩니다.

감사합니다.

Answer 3

필요서류는 없는 것으로 알고 있습니다.

다만 초기 가입요건에 합당해야 합니다. 일단 금유소득이 2000만원 넘으니 가입은 불가능할 것입니다.

아들이 서민형을 가입했다면

연장시 해당 요건에 충족해야하는데 직전연도 총급여가 5000만원인지를 증징하는 서류(소득금액증명서)를 제출하면 될듯합니다.

가입기간은 99년 설정도 되는데 의무가입은 3년입니다. (의무가입기간이 지나면 언제든 해지가능)

Answer 4

안녕하세요. 제가 아는선에서 답변 드리겠습니다.

만기연장은 ISA 계좌 개설일로부터 3년이 경과한 이후에 신청이 가능한데, 만일 고객님과 아드님께서 소득이 없으시거나 혹은 소득금액 기준에 해당하시지 않는다면 일반형 ISA 계좌를 가입하셔서 만기연장을 하실 수 있습니다.

만기연장을 하기 위해서 필요한 서류는 따로 존재하지는 않으며, 일반적으로 만기연장 안내문이 집으로 발송되면 거기에 적힌 서류를 준비하시게 되면 되는데 보통은 신분증과 도장을 지참하시도록 안내를 드리게 됩니다.

혹시 모르니 해당 기관에 문의해보시는게 가장 정확한 답변을 받을 것 같습니다

Answer 5

ISA 연장 계약을 할 때 필요한 서류로는 신분증, ISA 계좌 만기 연장 신청서, 금융 소득 관련 증빙들이 필요합니다.

신청서는 은행 각 지점에 작성이 가능하고 금융 소득 관련 서류는 연 소득이 서민형 ISA 자격에 맞는지 확인하는 서류입니다. 만기 연장 기간은 최대 5년으로 설정이 가능하고 본인 상황에 맞게 길게 설정하는 것이 유리할 수 있습니다.

Answer 6

질문해주신 ISA 서민형 만기 연장에 필요한 서류는 다음과 같습니다.

ISA 서민형 계좌 만기 연장시에는 소득확인증명서와 신분증 두개의 서류면 충분합니다.