고민상담
담보대출 받아서 빛갚으면서 생활이 될까요?
월급여 400정도입니다 따로 빚은없는상태고 집사람이 생각한집으로 갈려면 최소 2억은 대출받아야 하는데 아이들 둘키우면서 400가지고 대출금갚으면서 생활이 될까요?
14개의 답변이 있어요!
가능은 할거 같기는 합니다만 그 집이 어떤집인지는 모르겠지만 정말 마음에 드시나보군요
어떻게 보면 이게 일반적인 경우이기는 하지만
어느정도 어려움이 뒤따를 수 있다고 생각합니다
생활할수는 있습니다. 하지만 정말 아끼면서 생활해야할겁니다. 그보다 더 적은 월급을 받아서 키우는 집도 있는데 조금 버겁긴해도 사는데는 크게 지장은 없더라구요 어떻게 생활하는지에 차이는 있겠죠
대출을 받아 집을 구매하는 것은 큰 결정입니다. 월급 400만 원으로 아이 둘을 키우면서 2억 원의 대출금을 갚는 것은 금융적으로 매우 부담스러울 수 있습니다. 대출 이자율, 월 상환금액, 그리고 생활비를 고려하여 예산을 세워보세요. 또한, 긴급 상황을 위한 예비 자금도 고려해야 합니다. 만약 예산이 부족하다면 집 크기를 줄이거나 대출액을 줄이는 등 다른 방안을 모색하는 것이 필요할 수 있습니다. 가계 재정에 대한 전문가와 상담하는 것도 좋은 방법입니다.
2억을 대출 받는 경우 원리금이 현재 금리 수준에서 30년 이상으로 하면 70~100만 원 정도 될 것으로 보입니다. 월급여 400만 원이고 100만 원을 제외한 300만 원으로 생활이 되면 좋은데 아이가 둘이시면 좀 많이 아껴야 할 것으로 보입니다.
부모님 도움 없이는 월급만으로 빚 없이 집을 장만하는 건 어렵습니다. 많은 사람들이 담보 대출을 받아 집을 구하고 있으면 매달 원금과 이자를 내고 있습니다. 저 또한 그중 한 사람입니다. 400월급에 2억 담보 대출을 받을 경우 생활은 가능하다고 판단됩니다. 다만 고정 지출을 하고 나면 여유는 많지 않습니다.
안녕하세요
담보대출받아서 빚갚으면서 생활이 될까요
기존의 빚은 없는상태이고 월400에 갚아나갈수있을까 걱정이시죠 충분히 갚을수있어요
물론 여행을 다니고하시는건 3년정도 못가신다고 생각하고 열심히 하시길바래요
아무쪼록저의답변이조금이나마도움이되시길바래요
화이팅하세요!!!
저는 대학생 때 저 혼자 빚이 5천 정도 있었는데 생활 할 때 불편함을 엄청 가졌습니다. 빚을 갚는데 2년이 걸렸습니다.
심지어 그 빚을 10년 동안 갚을 생각이 아니시라면 정말 힘들 듯 합니다.
생활을 할 수 있습니다. 다만 대출금의 이자만 갚은면요.
원금을 안 갚는다면 충분히 생활 가능하다고 생각합니다.
이게 만기상환가액으로 갚는다면 괜찮겠지만 당장에는 그러나 후에는 힘들 수 있습니다.
분할로 갚는다면 생활이 힘들어 질 것 이라고 생각합니다. 요즘 물가가 정말로 살벌하기 때문입니다.
그러므로 다양한 앱테크를 통해서 돈을 아끼고 또한 상추와 대파 방울토마토등 다양하게 채소와 식물을 키워 보시면서 돈을 아끼는 것도 추천드립니다.
그리고 매일 커피를 사 먹으신다면 멤버십 할인 받는데를 가는 것도 좋은 방법입니다.
아무래도 이런 아하나 위에서 말했듯이 앱테크, 재택 부업같은 것을 해야지 쫌 먹고 살만 할 듯합니다.
질문자님의 부인 분께서도 앱테크나 짧은 시간에 수익성 좋은 재택근무같은것을 1~2시간 같이 하면 더 좋을 듯 합니다.
요즘 주택담보대출 이자율이 3.5~4.0프로에 2억대출이라면 이자만 월65~70그리고 균등상환시 20년 예로 100만원 그러면 최소 한달에 150은 대출금으로 나가면 나가면 4인가족이 생활이 가능하지 않다고 보는데요 죄송한 말이지만 대출비용이 급여에 비해 많은건 사실입니다 그리고 조금 더 기다리면 금리인하 소식도 있고 해서 잠시 기다리는것도 한 방법입니다
생활이 안되는건 아닙니다.
다만 힘든 생활이 되겠죠.
빚을 갚기 위해 빚을 지는 일만 없으면 됩니다.
쓰임에 대해 줄일수 있는 방법을 최대한 고민해서
플러스를 무조건 만들어야 합니다.
운동으로 건강한 몸으로 돌아가입니다.담보대출 2억받아서 빛갚으면서 생활하기 어렵습니다.특히 아이둘이있고 학원하고 식비등 따져보시면 마이너스 될것입니다.2억 3프로 30년으로해도 월이자포함100만원은 나갈것이구요. 거기에 각 보험료 휴대폰 관리비 기름값등 따져보시면 답이나올것입니다.
