(농협은행) ISA 만기 금액 연금저축 전환 방법

Question

안녕하세요.

2020년 이후 ISA 만기 금액을 만기일 후 60일 이내에

연금저축계좌로 전환할 시 추가 절세혜택이 있는 걸로 알고 있습니다.

그런데 농협은행 몇 군데를 가봐도, 은행원분들이 절세 혜택은 물론이고

ISA 자체를 잘 모르시더군요;;(심지어 해당 혜택은 IRP로 이전할 때에만

해당되는 거라고 제게 잘못된 정보를 ㅠㅠ 다음엔 관련 기사라도 뽑아가야 할 듯)

질문입니다. ISA 만기 시 9영업일 이내에 연결계좌로 입금된다고 하는데,

입금 되기 전에 은행영업점을 방문하여 연금저축계좌로 이전 신청 해야 하나요?

아니면 농협 어플을 통해도 신청 가능한가요?

그리고 9영업일이 지나 이미 연결계좌로 입금이 돼버리면,

60일 이내에 연금계좌로 전환하려고 할 때 그 금액이 ISA계좌로부터 나온 거라고

어떻게 증명하나요? 은행만 가면 해결될까요? 은행원들도 잘 모르시는 것 같아 불안하네요;;

원론적인 얘기보단 농협은행의 경우에 국한하여 상세한 절차 안내 부탁드립니다.

Answer 1

안녕하세요. 박지연 손해사정사입니다.

ISA는 만기(또는 해지) 후 자금을 IRP 등 연금계좌로 이체하면 납입액의 10%(최대 300만원)까지 추가 세액공제를 받을 수 있습니다. 

국세청 연말정산에서 금액 확인 가능합니다.

ISA계좌 만기가 되면 펀드 등의 환매가 들어가니 9일이라는 표현이 있습니다. 지정 입출금 계좌로 입금될겁니다.