아하

경제

예금·적금

마이클크39

마이클크39

ISA계좌 일반형 가입에서 출금시 서민형 조건이면 변경 가능한가요?

안녕하세요?

제가 퇴직 전에 ISA계좌를 일반형으로 증권사 중개형으로 가입하였는데 현재 퇴직후 소득이 적어 서민형 자격이 되는데 만기출금 전에 서민형으로 자격변경후 출금이 가능한지 아시는 분은 답변주시면 감사하겠습니다.

7개의 답변이 있어요!

  • 인태성 경제전문가

    인태성 경제전문가

    대종빌딩

    ∙

    안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

    질문해주신 ISA 계좌 일반형에서 서민형으로 되나에 대한 내용입니다.

    일반적으로는 가입할 때에 정해진 형태는 만기가 되기까지는

    변경할 수 없는 것으로 알고 있습니다.

    다만, 다음 가입할 때에는 조건에 따라 서민형이 될 것입니다.

  • 전중진 경제전문가

    전중진 경제전문가

    한울발달상담센터

    ∙

    안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.

    네 위와 같은 경우에는 isa 계좌를

    개설하신 증권사에 각종 증빙 서류 등을

    제출하시면 중개형에서 서민형으로 변경이

    가능하니 참고하시길 바랍니다.

  • 이상열 경제전문가

    이상열 경제전문가

    전, 시중은행 지점장

    ∙

    안녕하세요. 이상열 경제전문가입니다.

    퇴직 후 소득이 적어 서민형 ISA 자격이 된다면, 기존에 가입한 일반형 ISA를 서민형으로 전환하는 것은 불가능합니다.

    ISA 계좌의 유형은 가입 시에 결정되며, 이후에는 변경할 수 없습니다.

    서민형 ISA로의 자격 전환을 원하신다면, 새로운 서민형 ISA 계좌를 개설하고, 기존의 일반형 ISA에서 자금을 출금하여 새로운 계좌로 입금하는 방법이 있습니다.

    출금 후에는 서민형 ISA의 자격 조건을 만족해야 하며, 기존 계좌의 만기일에 따라 출금 시점에도 유의해야 합니다.

  • 김옥연 경제전문가

    김옥연 경제전문가

    (주)무궁화신탁

    ∙

    안녕하세요. 김옥연 경제전문가입니다.

    ISA계좌를 일반형으로 가입하셨다고 하시더라도 서민형의 조건이 가능하시다면 전환하시는 것이 가능하세요

  • 강성훈 경제전문가

    강성훈 경제전문가

    NH농협생명

    ∙

    안녕하세요. 강성훈 경제전문가입니다.

    일반형에서 서민형으로 전환하기 위해서 국세청 홈택스에서 발급받을 수 있는 '소득확인증명서'가 필요합니다.

    계좌를 비대면 개설하셨으면 소득확인증명서를 팩스로 보내야 합니다.

    서류 발급번호를 불러드리는 건 안된다고 하며, 해당 증권사 고객센터 전화하셔서 전환요청 하심 되구요!

    중도인출은 납입원금 내에서는 가능하고, 그이상 인출시에는 일부해지로 봅니다.

  • 이동하 경제전문가

    이동하 경제전문가

    연세대학교

    ∙

    안녕하세요. 이동하 경제전문가입니다.

    ISA 계좌 일반형을 가입하였다고 하더라도 추후 서민형으로 전환 가능합니다.

    서민형으로 전환하기 위해서는 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)가 필요하며, 서류를 발급해 은행 영업점에 방문하셔야 합니다.

    비대면으로는 ISA 서민형으로 전환이 불가하므로 이 점 유의하셔야 합니다.

  • 탈퇴한 사용자

    탈퇴한 사용자

    안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.

    퇴직 후 소득이 적어 서민형 ISA 자격을 갖추게 되면 기존의 일반형 ISA 계좌를 서민형으로 변경하는 것이 가능합니다. 이 경우 만기 출금 전에 계좌 유형을 서민형으로 변경하고 출금할 수 있습니다. 서민형으로 전환하기 위해서는 해당 증권사에 소득 확인 증명서와 같은 관련 서류를 제출해야 하며 절차는 증권사마다 다를 수 있습니다.