중개형 ISA 일반형을 서민형으로 변경 가능 여부 문의입니다.
초기 중개형 일반형 ISA로 가입하였으나 중간에 총급여가 5,000만원 이하가 되어 서민형 ISA 가입조건이 만족될 경우 본 일반형 ISA를 서민형으로 변경할 수 있는지요?
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
국세청 가입요건 충족 여부 심사를 통해 서민형 조건을 충족하면 자동으로 전환가능하고, 직접 신청하실수도 있습니다.
홈택스에서 소득확인증명서 발급한 뒤 발급번호를 증권사 고객센터에 전화해 말씀하시면 서민형으로 변경하실 수 있습니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
네 위와 같은 경우에 중개형으로 가입을 하셨다고 하더라도
증권사에 관련 서류들을 제출함으로써 서민형으로 변경이 가능하니
참고하시길 바랍니다.
안녕하세요. 김승훈 경제전문가입니다.
네, 일단 연봉 5,000만원 이 되지 않으면 서민형이 가능한데요.
상반기라면 전전년도, 하반기라면 전년도 기준으로 소득확인증명서를 내야 하기 때문에
이를 기준으로 충족하시는지 알아보셔야 합니다.
만약 소득확인증명서를 기준으로는 이를 넘을 경우에는 전환이 안될 수도 있습니다.
이에 현재 변경된 연봉으로도 가능한지 가입한 증권사를 통해 확인해보시면 더 정확할 것 같습니다.
답변이 도움이 되셨다면 좋아요 부탁 드립니다.
감사합니다.
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
네 가능합니다
대부분 일반형을 가입한 후에 서민형으로 전환을 하며 비대면으로 가능합니다
현재 가입하고 계신 증권사의 MTS를 통하여 제출이 필요한 서류만 첨부하면
서민형으로 자동 전환이 되는 시스템입니다.
감사합니다.
안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.
중개형 ISA 계좌를 일반형에서 서민형으로 변경할 수 있는지에 대한 질문에 대해 설명드리겠습니다. 서민형 ISA는 총급여가 5,000만원 이하이거나 종합소득이 3,800만원 이하인 경우에 가입할 수 있으며, 따라서 귀하의 총급여가 5,000만원 이하로 변동되었다면 서민형 ISA의 가입 조건을 충족할 수 있습니다. 하지만 일반형 ISA를 서민형 ISA로 직접 변경하는 것은 불가능할 수 있으며, 대신 새로운 서민형 ISA 계좌를 개설해야 할 가능성이 높습니다. 기존의 일반형 ISA 계좌를 유지하면서 새로운 계좌를 개설하는 방식이 될 수 있으며, 서민형 ISA에 가입하기 위해서는 소득 확인 증명서와 같은 관련 서류를 준비해야 합니다. 따라서, 총급여가 5,000만원 이하로 변동되었다면 서민형 ISA의 가입 조건을 충족할 수 있지만, 정확한 절차는 금융기관에 문의하여 확인하는 것이 좋습니다.
안녕하세요. 이상열 경제전문가입니다.
중개형 ISA(Individual Savings Account) 계좌를 일반형에서 서민형으로 변경하는 것은 불가능합니다.
ISA 계좌의 유형 변경은 계좌 개설 시에만 가능합니다.
계좌 개설 이후에는 계좌 유형을 변경할 수 없으므로, 기존의 일반형 ISA를 해지하고 새로 서민형 ISA를 개설해야 합니다.
안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
중개형 ISA 일반형을 서민형으로 변경하는 것은 불가능합니다. 이미 가입된 ISA 계좌는 종류를 변경할 수 없지만 새로 서민형 ISA 계좌를 개설할 수는 있습니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 중개형 ISA 일반형을 서민형으로 변경 가능한지에 대한 내용입니다.
일반적으로 일반형을 서민형으로 변경을 불가능에 가깝습니다.
그리고 급여가 바뀌셨다면 가입된 금융기관에서 변경을 한 뒤에 알려준다고 합니다.
즉, 가입자 스스로가 바꿀 수는 없는 것으로 알고 있습니다.
안녕하세요. 민창성 경제전문가입니다.
홈텍스나 세무서에서 소득증빙 자료를 받아 ISA 가입 금융사에 제출하시면 쉽게 서민형으로 전환이 가능합니다.
