아는 지인이 추천해줬는데 이거 합법 맞나요?

Question

텔레그램으로 연락이 왔는데 회사에서 베트남으로 송금하는걸 돕는 일이래요. 송금할때 수수료로 추가 수입을 얻는거라는데 저는 일당으로 받고 일하고 회사 이름은 헝파 무역 수입 및 수출 유한회사라고 합니다. 제가 합법이냐고 물어보니까 맞다고 하는데 아무래도 이상해서요...

Answer 1

안녕하세요. 박현민 관세사입니다.

그런 방식은 조심하셔야 합니다. 회사 이름이 있고 일당 준다 해도, 해외로 송금 대행해주는 일은 자금세탁이나 불법 외환거래에 연루될 수 있어서 법적으로 문제가 될 가능성이 높습니다. 특히 텔레그램 같은 메신저로 접근하고 정식 계약서 없이 수수료 주겠다는 식이면 더 위험합니다. 베트남으로 송금해서 돈을 번다는 구조 자체가 불투명하고, 내가 직접 송금하거나 내 계좌가 이용되면 나중에 범죄 연루자로 조사받을 수도 있는 구조입니다. 찜찜하면 무조건 거절하시는 게 맞습니다.

Answer 2

안녕하세요. 이현 관세사입니다.

외화 송금 등은 외국환은행을 통해 송금하여야 합니다.

외국 송금은 외국환거래법에 따라 외국환 업무를 할 수 있도록 인가를 받은 은행을 통해 송금하여야 하며, 송금 시 일정금액 이상을 송금시에는 거래은행을 지정하여야 합니다.

또한 경상거래, 자본거래 등에 따라 외국환은행 등에 신고의무도 있을 수 있기 때문에 외국환 거래 시 외국환 은행을 통하시기 바랍니다.

감사합니다.