계약자, 수익자 변경 설계사님 통해서 가능한가요?
해당 고객센터에 전화해보니 관리지점으로 전화하라고
하는데, 위 제목같은 경우 지점에 방문해야 일처리가
가능한가요?
답변주시면 감사하겠습니다.
안녕하세요. 보험전문가입니다.
우선 보험사의 요청서류종류는 보험사마다 다르니 관리지점에 문의를 하시는 것이 정확하게 일처리 하시는 길임을 알려드립니다.
1. 방문하여 처리
ㄴ계약자와 수익자를 변경하려는 경우 방문하셔서 변경할 수 있습니다. 이때는 모두 신분증만 들고 가시면 가능합니다.^^
2. 서류제출(두사람중 한사람이라도 방문이 어려운 경우)
ㄴ 사정으로 인해 못가는 경우엔 서류로 제출할수도 있습니다. 이때는 서류가 무엇인지 확인이 필요하겠지요~
일반적으로 계약자, 피보험자, 수익자 신분증 사본, 인감, 인감증명서, 변경신청서 및 보험사별 요청하는 서류를 발송하셔도
되겠습니다.
이 경우 내방하지 못한 사람과 전화로 변경동의여부를 확인하는데 통화가 안되면 거절당할 수 있습니다.
3. 설계사를 통한 방법
ㄴ 위의 서류를 설계사에게 주는 것인데 이는 설계사 재량입니다.
계약의 변경은 다소 민감한 상황이기 때문입니다. 일반 금융상품처럼 신용등급에 따른 금융업무처리 같은 것이 아니라 사람의 신체와 금전의 연결관계가 있는 보험특성 상 계약자, 피보험자, 수익자의 철저한 확인과 동의여부를 확인해야 하기 때문에 다소 번거로움이 있더라도 해야할 일이면 절차에 맞게 처리하시면 되겠습니다.
답변이 도움 되셨다면 추천부탁드려요^^
안녕하세요. 김미선 보험전문가입니다.
계약자, 수익자 변경은 설계사가 직접 해 주는게 아니고, 총무에게 의뢰를 해야 하는 것이기 때문에, 직접 해당 보험사의 고객센터에 기계약자 분과 변경하는 계약자분이 같이 신분증 지참하셔서 변경하시는게 더 빠릅니다.
안 그러면 인감증명서도 떼어야하고, 각각 싸인도 해야하고 더 번거로울 수 있어요.
안녕하세요. 정광성 손해사정사입니다.
수익자 변경의 경우 고객센터에서도 가능하나 위 경우 해당 설계사를 통해 변경을 하라고 하는 것으로 보입니다.
관리 지점에 연락하여 수익자 변경에 대해 확인을 해보시기 바랍니다.
게약자 변경의 경우 기존 계약자와 변경할 계약자가 지점 방문 후 계약자 변경을 해야 합니다.
안녕하세요. 김진석 보험전문가입니다.
귀하의 질문에대한답변입니다
보험계약자 또는 수익자변경시 관련서류지참하시어 보험회사 지점을통해서 작성하셔야합니다
설계사분이 할수는 없습니다
가끼운 보험회사 지점을방문하시기전 변경서류에필요한서류를 안내받고방문하시길 바랍니다
안녕하세요. 양유승 보험전문가입니다.
계약자, 수익자 변경하시려면 보험사에 방문해주셔야 합니다. 도움이 되셨다면 추천부탁드립니다.
안녕하세요. 김동우 보험전문가입니다.
보험설계사도 권한이 있긴 하지만 만약 설계사와 대면이 불편하다면
제일 가까운 지점으로 방문하셔서 변경해도 상관없습니다.
다만 변경을 하실 땐 변경할 분의 신분증과 가족이실 땐 가족관계증명서를
가져가셔야 합니다.
도움이 되셨길 바래요.
안녕하세요. 문효상 보험전문가입니다.
계약자, 수익자 변경 설계사님 통해서 가능한가요?
=> 계약자 수익자를 변경할때는 작성해야 하는 서류가 있습니다. 따라서 담당설계사한테 연락해서 미팅하면서 그 서류를 작성하던가 아니면 서류를 작성해서 보험사에 방문을 하셔야 합니다.
답변이 도움이 되었길 바랍니다.
안녕하세요. 김윤식 보험전문가입니다.
해당 계약자 및 수익자 변경의 경우는 가입하신 보험사에 신분증을 가지고 직접 내방하셔야 변경이 가능합니다.
안녕하세요. 수익자 변경은 설계사를 통해 가능하지만 계약자변경은 창구에 직접 내방하여 가능합니다.
가족관계서류 및 기존 계약자, 신규계약자 신분증들고 함께 내방해주셔야하며
만약 불가할 경우 못오시는분의 인감증명서 및 인감도장 위임장+ 유선통화가 필요합니다
안녕하세요. 윤철기 보험전문가입니다.
계약자, 수익자변경은 보험 가입해주신 담당 설계사 통해서 가능하시고
또는 해당지점 방문해서 변경이가능합니다