의심되는 불법 업체 같은 곳 에 돈을 받은 것 같습니다

Question

의심되는 불법 업체 같은 곳 에 돈을 받은 것 같습니다

제가 어쩌다 돈을 빌려줬는데 의도치 않게 안 좋은 곳 이랑 엮인 것 같아요.

상황 설명: 지인A가 돈을 빌려 달라해서 백을 줬음 여기서 지인A가 쓴게 아닌 지인의 친구B가 쓴것.

A한테 돈은 다시 받았지만 다음날에 문제의 A의 친구B가 저에게 전화가 왔습니다.

내역이 남아있어서 돈을 보내주면 다시 주겠다. 안 그러면 계좌가 묶일 수 가 있다. 본인 통장으로 저희가 엑셀 올려다 놓는 거기 내역이 남아있다. 돈 받고 바로 주겠다며 저는 처음에 거절을 했지만 갑자기 화내며 묶인다고 하니 안 하면 큰일나나 싶어 알았다 했습니다.. 묶인다는 말에 조금 걸려서 말이죠

근데 정작 바로 주지는 않고 이틀 정도 걸린 것 같고 돈 갚는 방식이 갚아야 할 본인 계좌가 아닌

다른 사람의 계좌로 계속 주고, 제가 돈을 보내도 받는 분 에게 표시를 b의 이름으로 해달라며 정작 본인 계좌 말고 다른 사람 계좌를 알려줍니다

빨리 돈 받으려고 전화를 해도 나중에 출근 해서 세팅 다 끝나면 알아본다며 오후 넘어서 출근 하는게 수상했고

제가 마지막으로 돈 받으려고 몇번을 신경전 했지만

업체가 어디냐 내 돈 안 썼다면 어디에 있냐

돈은 b가 마음대로 가져 갈 수 없다하고 업체에 대해서는 아무 말을 못합니다.

심지어 너무 안 갚아서 그 업체 대화 내용 좀 달라 했는데 세상에 텔레그램으로 윗사람이랑 대화 하더군요 그 윗사람을 형님으로 부르고 너무 수상해도 너무 수상합니다 심지어 b의 카톡 이름도 .이고

그래서 결론적으로 제가 받은 돈이 불법 쪽에서 왔다 갔다 한 돈인가 의심이 가서

b가 최종적으로 갚을 때 여기저기 주변들 빌리면서 갚았지만

처음 제가 돈을 줬을 때 이미 어딘가 에 왔다 갔다 하지 않았을까 의심이 가서

이 정도면 안 좋은 불법 쪽이다 생각하고 있습니다 지금은 돈 다 갚았지만 출처가 좀 안정성 떨어집니다 b의 계좌가 아닌 다른 사람 이름의 계좌로 들어와서 말이죠..

어떻게 하는 것이 좋을까요.. 제 계좌가 묶이고 싶지는 않은데.. 돈이라도 현금으로 미리 뽑아야 하나요?

Answer 1

• 결론 및 핵심 판단
  제시된 정황만으로 귀하가 범죄에 가담했다고 단정되지는 않으나, 자금 흐름과 상대방 행태상 전형적인 불법 자금 세탁 또는 대포통장 관련 위험 신호가 다수 존재합니다. 현재 가장 중요한 것은 추가 거래를 즉시 중단하고, 자금의 출처와 경위를 객관적으로 정리해 두는 것입니다. 이미 돈을 전액 돌려받았다는 점은 유리한 사정이나, 계좌 안정성에 대한 선제적 대응은 필요합니다.

• 법리 검토
  불법 자금이 오간 경우라도 단순 수령자에게 고의나 인식이 인정되지 않으면 형사책임까지 바로 이어지지는 않습니다. 다만 반복적 송금, 제삼자 명의 계좌 사용, 위협적 발언 등이 결합되면 수사 대상이 될 수 있습니다. 현금을 인출해 은닉하는 행위는 오히려 자금 은닉이나 수사 방해로 오해받을 수 있어 바람직하지 않습니다.

• 대응 전략
  추가 송금 요구에는 일절 응하지 마시고, 통화 녹음과 메신저 대화, 계좌 입출금 내역을 모두 보관하십시오. 금융기관에 이상 거래 우려 상담을 요청해 계좌 모니터링을 받는 것도 하나의 방법입니다. 만약 수사기관 연락이 올 경우 자발적으로 경위를 설명하는 태도가 중요합니다.

• 추가 조치 및 유의사항
  지인 관계라도 금전 거래는 중단하고, 유사 요청이 재차 있을 경우 즉시 차단하십시오. 섣부른 현금 인출이나 계좌 해지는 피하시고, 상황이 불안정하다면 법률 상담을 통해 정리하는 것이 안전합니다.