isa 만기금액, 연금저축펀드 이동시 혜택

Question

isa 만기금액, 연금저축펀드 이동시 혜택이 있을까요?

isa계좌는 비과세한도내 수익입니다.

한도초과되는 수익은 없는데, isa 만기시, 연금저축펀드 이동시 혜택이 있을까요?

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 만기 금액을 연금저축펀드로 이동시 혜택에 대한 내용입니다.

이런 경우 추가로 세제 혜택이 제공이 됩니다.

이 경우 이전 금액의 10퍼센트까지 추가로 세액 공제가 되며

이는 최대 300만원까지입니다.

Answer 2

안녕하세요. 김명주 경제전문가입니다.

ISA 계좌 만기 자금을 연금저축으로 이전하면 추가 세액공제 혜택을 받을 수 있는 장점이 있습니다. 다만 이전 후에는 장기 유지가 필요하고 중도 인출 시 불이익이 있으므로, 자금 사용 계획과 유동성을 충분히 고려해 결정하는 것이 중요합니다.