보험설계사 자격증 취득 후, 고객과 신뢰를 구축하는 방법은 무엇인가요?
보험설계사 자격증을 취득한 후, 가장 중요한 부분은 고객과의 신뢰를 쌓는 것이라고 들었습니다. 하지만 고객이 여러 보험 상품을 비교하는 시장에서, 신뢰를 구축하는 데 있어 중요한 점은 무엇인지 궁금합니다. 예를 들어, 제품 지식이나 고객 맞춤형 상품을 제시하는 것 외에도, 고객과의 관계를 어떻게 더 깊이 있게 발전시킬 수 있을지에 대해 알고 싶습니다. 또한, 보험설계사로서 경력을 쌓을 수 있는 좋은 방법이나 팁도 듣고 싶습니다.
안녕하세요. 한승민 보험전문가입니다.
제 생각에는 고객에게 인간적인 신뢰를 드리는 것이 우선이라 생각합니다. 처음 인사부터 행실을 바르게 하고, 고객에게 무조건 아는척만 하는 게 아니라 설계사의 생각을 솔직히 전달하며 선택권을 고객님께 넘겨드리면 신뢰를 얻을 수 있을 것입니다. 보험상품에 대한 전문성은 필수입니다.
안녕하세요. 박경태 보험전문가입니다.
고객의 신뢰를 쌓는 것은 수많은 고객에게 무형의 상품이 필요한 논리적, 감정적인 모든 이유를 제시할 수 있어야 하며 먼저 대부분의 사람들이 직면하고 있는 문제점들에 대해서 알려주어야 하고 그런 다음에 문제점을 개인 고객에게 적용시키면서 어떠한 조치를 강구하지 않으면 안된다는 사실 그리고 스스로 해결해야만 한다는 사실을 인식하게 해야 합니다. 그런 다음에 지금까지 이야기한 문제를 해결하기 위한 최선의 해결책이 지금 제안하는 보험상품이라고 정직하고 투명하게 설명해야 합니다.
다음으로 고객의 니즈에 따라 접근을 달리해야 하는데 한가지 예를 들면 주로 30대에서 40대 고객으로 자산을 형성하고 시기에 있기 때문에 일시납보다는 적립식에 관심이 많은 고객층은 리스크가 적어서 장기투자가 가능한 고객층입니다. 이 경우에는 자녀 교육비 등 주요 필요자금에 대한 명확한 금액제시를 원할 것이고 어떤 금융상품을 활용하는 것이 가장 효율적인 대한 궁금증이 있을 것입니다. 이럴 때에는 맞벌이를 하고 있는 부부라면 맞벌이를 하시니 자녀에 대한 교육비로 걱정이 없으시겠네요 하고 나서 교육비만큼은 원금손실이 없는 금융상품으로 준비하시는 것이 좋지 않을까요? 하면서 교육보험을 들 수 있도록 유도 질문도 할 수 있어야 합니다.
보험계약을 맺었다면 고객에 대한 관리가 중요합니다. 보험증권 전달과정을 통해 상품내용 및 보험이 해결해주는 여러 가지 문제들을 다시 한번 설명함으로써 상담자의 지식을 증명할 수 있게 해야 하고 이를 통해서 고객은 신뢰를 쌓아갈 수 있을 것입니다. 그리고 과감하게 소개도 요청해봐야 합니다. 그리고 고객의 생일이나 기념일에 대한 정보를 파악해서 이런 날에 축하의 메시지를 보내주는 것도 필요합니다.
그리고 보험설계사는 영업을 하는 와중에도 지속적으로 최신 보험 상품 교육을 받고 보험 시장 동향에 대한 지식을 늘려가면서 고객에게 신뢰감 있는 전문가로 자리매김하도록 꾸준히 노력해야 합니다.
보험고객이 많이 모여 있는 친목모임이나 각종 단체에 가입해서 일원이 되어가면서 가망고객을 늘려갈 필요도 있습니다. 다른 전문직 종사자와 네트워킹 및 기타 금융지식에 대한 끊임없는 학습도 중요합니다. 그래서 저는 자산관리사 공부를 하고 있습니다.
다양한 고객층을 발굴하고 나서 개인신상정보에 대한 유출이 없도록 하면서도 고객을 만나면서 수많은 거절을 겪게 되는데요. 거절을 거절할 수 있어야 합니다. 거절을 하고 있다는 것은 내가 잘하고 있다는 뜻이라고 하더군요. 그리고 거절사례를 통해서 실패사례들을 모아서 문서화하고 성공사례는 어떻게 해서 성공을 하게 되었는지 등을 문서화해서 어떤 것이 효과적인지 지속적으로 발전시켜나가야 합니다.
안녕하세요. 이대길 보험전문가입니다.
고객과의 신뢰를 쌓기 위해서는 전문성을 바탕으로 정직하고 투명한 상담을 제공하며, 고객의 요구를 깊이 이해하고 맞춤형 해결책을 제시하는 것이 중요합니다. 경력 쌓기를 위해 꾸준한 학습과 경험을 쌓으며, 고객과의 지속적인 소통과 관계 관리를 통해 신뢰를 더욱 강화할 수 있습니다.
안녕하세요. 이원태 보험전문가입니다.
보험설계사로서 신뢰는 하루아침에 되는것이 아닙니다 꾸준하게 보험일을 하면서 고객에게 한결같이 하는 모습이 보여주어야 그나마 고객은 아직도하네라고 여깁니다 보험설계사가 되는건 어렵지 않지만 오랫동안 꾸준히 하고 고객과 만나는 일은 결코 쉬운일은 아닙니다 교육도 열심히 받고 공부도 많이 해야지만 주변의 지인들부터 훌륭한 조력자로 만들어 가는것도 좋습니다
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.
보험설계사로서 고객과 신뢰를 쌓는 가장 중요한 점은 진정성 있는 소통입니다. 고객이 필요로 하는 정보를 정확하고 투명하게 제공하며, 고객의 상황에 맞춘 맞춤형 상품을 제시하는 것이 핵심입니다. 또한, 고객과의 꾸준한 관계 유지를 위해 정기적으로 연락을 주고받으며, 고객의 변화하는 상황에 맞게 서비스를 제공하는 것이 중요합니다. 경력을 쌓는 데 있어서는 지속적인 자기계발과 업계 트렌드에 대한 학습이 필요하며, 실전 경험을 통해 고객의 다양한 니즈를 파악하는 것이 매우 중요합니다.