이유 없는 계좌 지급정지 문의드립니다

Question

안녕하세요 제가 중국 친구 사업을(리셀) 도와주느라 안쓰던 통장에 (그친구는 중국에 있어 돈을 못 뽑습니다) 저는 뽑아주고 신발이나 옷등을 선물로 받아요

그리고 다른 은행 통장으로 할때도 문제 전혀없었어요 몇개월 전 부터

600만원 이체를 받고 돈을 뺄려고 하니까 갑자기 지급정지가 되어서 은행에 찾아가서 물어보니까
신분증 체크카드 증빙서류(세금계산서 등등) 가져오라해서
다음날 가져다 줬는데 근데도 안줘서 금감원에 신고도 한 상태입니다
이거 원래 문제 없는돈이고 그냥 의심된다는 이유로 안주는게 가능한가요??

계속 이거저거 증빙하라하고 아니면
입금자 데리고 와서 다시 그 통장에 600보내고 제 통장을 없애고 금감원 신고를 취소해달라는데
어떻게 해야 돌려받을까요? 개노답입니다 진짜
남의돈 함부로 주지도않고 고소 가능한가요?

Answer 1

안녕하세요. 김진우 변호사입니다.

은행에서 지급을 정지한 이유는 정확하지 않으며, 만약 끝내 돈 지급을 거절할 경우에는 결국 소송을 통해 예금지급청구를 할 수 밖에 없기는 합니다. 일단은 금감원 등 민원결과를 보고 대응하시는 것이 필요해보입니다.