적립식 펀드 3년째인데 수익중인데 정리할까요?

Question

현재 적립식 펀드 3년째 넣고 있는데 1년전까지는 마이너스이다가 최근 플러스 15%가까이 올라왔는데요

정리하는게 나을까요?

작년 하락장에 손실 10%넘어갈때는 적립식이라도 정신이 어질어질하던데

정리했다가 다시 적립식으로 넣는게 안전해보이는데

앞으로 계속 들고가는게 나을지요?

Answer 1

안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.

어떠한 펀드인지는 모르겠으나 개인적으로

펀드보다는 ETF 등을 통한 투자가 수수료도 적고

더 좋지 않을까 싶습니다. 같은 지수를 추종하는 것을 알아보시길 바랍니다.

Answer 2

안녕하세요. 김진영 경제·금융전문가입니다.

네, 적립식 펀드 투자에 대한 고민을 잘 이해합니다.

현재 15% 가까이 수익을 보고 있다면 분명 좋은 시기인 것 같습니다. 다만 앞으로 시장 변동성이 커질 경우 다시 손실을 볼 수도 있겠죠.

이 시점에 정리하고 실현된 이익만큼은 확보한 후, 다시 저렴한 시점에 진입하는 것도 좋은 전략이 될 수 있습니다.

다만 정리하고 다시 매수하는 과정에서 시장 타이밍을 놓치는 리스크도 있습니다.

저는 현재 수익률 및 추가투자 계획 등을 종합적으로 판단하여,

1. 일부 정리하고 실현수익 확보

2. 나머지는 그대로 보유 하는 절충안이 좋다고 생각합니다.

앞으로도 주기적으로 평가하며 유동성 확보와 추가 투자 기회를 모두 염두에 두시기를 권해드립니다.