자산관리 상담을 할 때 어떤 자격을 봐야 할까요?
SNS를 보면 재무설계를 해준다면서 막상 상담을 받으면 무작정 보험을 팔려는 사람들이 많습니다. 그렇다면 전문 자산관리 상담을 할 때 어떤 자격을 봐야 할까요?
안녕하세요. 하성헌 경제전문가입니다.
자산관리를 위임하려고 한다면 이러한 자격증 뿐 아니라 자산관리 포트폴리오를 보시는 것이 좋습니다. 가령 어떠한 포트폴리오를 구성했고 자신에게 위임한 사람들의 수익을 보시면 믿음이 갈수 있다고 생각합니다. 다만 이러한 자격증의 경우 최소한의 노력정도라 결국 노력하게 된다면 발생하는 가장 간단한 결실이라고 보며, 이것이 자산관리에 대한 어떠한 성공을 의미한다고 보진 않지만 작격증을 확인하려고 한다면 재무설계사 자격증이나 AFPK나 CFP 등의 자격을 가지고 잇는 지 보시는것도 도움이 될 것이라 생각합니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
자산관리 상담을 받을 때에는
최소 AFPK 자격증 등이 있는 등
하여야 할 것이며 보험 등만 전문적으로 하는 설계사들은
이러한 자격증이 없는 경우가 많기에 주의하셔야 합니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 자산관리 상담을 할 때에 상대방의 어떤 자격을 봐야 하나에 대한 내용입니다.
일단 기본적으로 학력과 경력을 살펴봐야 하고
동시에 철저하게 그 사람의 평판 등을 알아봐야 할 것입니다.
안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.
자산관리를 하고 싶다면 우선 어려운 자격증은 아니지만 일임자산운용사나 은행 자산관리사나 AFPK등의 자격증 보유를 확인하시는게 좋습니다 그리고 특정 상품위주로 권유한다는지 이런 비즈니스 태도를 보아야하며 그리고 과거 이력이나 경험 포트폴리오 성과를 추적할수 있는 레코드 이력을 받아서 검증하는게 필요합니다
안녕하세요. 경제전문가입니다.
자산관리 상담을 전문적으로 하려면 일반적으로 투자권유자문인력, AFPK, CFP, 보험 설계사 자격 등이 활용됩니다.
또한 금융상품 판매, 중개를 하려면 금융위원회 등록, 자본 시장법 및 보험업법상의 인가, 등록 절차를 거쳐야 합니다.
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
공인재무설계사 자격증을 소지하고 있는지 확인하면 됩니다.
해당 자격증이 있으면 개인의 재무설계를 해줄 수 있는 자격이 됩니다.
재무설계 컨설팅을 한 명에게만 받지 마시고 최소 3명에게 자문을 구한 후 선택하시길
바랍니다.
감사합니다.
안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.
전문 자산관리 상담사를 선택흘 때는 국가공인 자격인 자산관리사 자격을 보유한지 확인하는 것이 중요합니다. 자산관리사는 재무설계, 세무, 금융상품 투자설계, 보험 및 은퇴설계 등 종합적 상담 역량을 갖추고 있으며, 관련 시험을 통과하고 등록 절차를 완료해 전문성을 인증 받습니다. 또한 실무경력과 금융기관 근무 경험이 있는 상담사라면 신뢰성을 높일 수 있습니다. 상담사 자격과 경력을 함께 검토하는 것이 효과적인 상담 선택 기준입니다.
안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.
자산관리 상담을 받으려면 먼저 그 사람이 어떤 자격을 갖췄는지부터 확인하는 게 안전합니다. 공인재무설계사나 AFPK CFP 같은 국제 인증 자격이 있으면 기본적인 금융 지식과 윤리 교육을 거쳤다고 볼 수 있습니다. 은행이나 증권사 소속의 PB 자격도 참고할 만합니다. 단순히 명함에 자격명만 적혀 있는 건 믿기 어렵고 실제로 어떤 경력과 고객 사례가 있는지 들어보는 게 좋습니다. 특히 특정 상품 판매에만 집중하는 사람보다 종합적인 재무 목표를 먼저 묻고 포트폴리오를 설계해주는지를 살펴야 합니다. 결국 자격은 출발점이고 태도와 접근 방식이 더 중요합니다.