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가상자산 트래블룰(Travel Rule)
가상자산 트래블룰(Travel Rule) 시행에 따라 일정 금액 이상의 코인 전송 시 송·수신자 정보를 검증하는 절차하는 무엇인가요?
5개의 답변이 있어요!
안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.
가상자산 트래블룰은 코인을 보낼 때 송신자와 수신자의 신원 정보를 거래소끼리 서로 공유하고 검증하는 절차를 뜻합니다. 기존 금융권에서 은행 송금을 할 때 돈을 보내는 사람과 받는 사람의 이름이 전산에 그대로 남는 거소가 같은 원리입니다. 특정금융정보법에 따라 국내에서는 원화 환산가 100만 원 이상의 가상자산을 다른 거래소로 보낼 때 이 검증 절차가 필수로 작동합니다. 고객이 출금 신청을 하면 보내는 거래소는 본인 확인 절차를 통해 확보한 고객의 이름과 가상자산 주소를 받는 거래소에 시스템으로 전송합니다. 자산을 받는 거래소는 전달받은 정보가 자사 시스템에 등록된 수신자의 이름 및 회원 정보와 완벽히 일치하는지 자동으로 대조합니다.
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채택된 답변안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.
트래블룰은 가상자산을 이전할 때 거래소 등 가상자산사업자가 송수신인의 정보를 확인 및 전달하도록 한 자금세탁방지 제도입니다. 국내에서는 원화 환산가액 100만원 이상의 가상자산 이전에 적용되며, 송수신인의 성명과 가상자산 주소 등 법령상 정보를 확인합니다. 거래소 간 정보 연동이 되지 않거나 본인 확인이 어려운 지갑으로 보내는 경우 입출금이 제한될 수도 있습니다. 따라서 전송 전 상대 거래소의 트래블룰 연동 여부와 수취인 정보가 정확한지 확인하는 것이 중요합니다.
안녕하세요. 박호현 경제전문가입니다.
트래블룰은 자금세탁과 불법 자금 이동을 막기 위해 일정 조건 이상의 가상자산 전송 시 송금인과 수취인 정보를 함께 전달·검증하는 제도입니다. 쉽게 말해 은행 송금 시 보내는 사람과 받는 사람 정보를 확인하는 것처럼, 코인 전송에도 같은 원칙을 적용한 것입니다. 국내에서는 가상자산사업자(거래소) 간 전송 시 적용되며, 송금인·수취인의 이름과 지갑 주소 등의 정보를 확인합니다. 그래서 업비트에서 빗썸으로 코인을 보내거나 해외 거래소로 전송할 때 본인 확인, 지갑 주소 검증, 수취인 정보 확인 절차가 추가될 수 있습니다. 정보가 일치하지 않거나 위험 거래로 판단되면 전송이 지연되거나 거절될 수도 있습니다. 투자자 입장에서는 다소 불편할 수 있지만, 거래소 해킹 자금 세탁이나 보이스피싱 자금 이동을 막기 위한 국제 기준(FATF 권고)에 따른 제도라고 이해하면 됩니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
가상자산의 트래블룰에서 송, 수신자의 정보를 검증하는 것은
가상자산 사업자가 코인을 전송할 때 송금인과 수취인의
신원 정보를 기록하고 교환면서
송, 수신자의 정보를 확인할 수 있게 됩니다.
안녕하세요. 김명주 경제전문가입니다.
가상자산 트래블룰은 자금세탁 방지를 위해 일정금액 이상을 다른 거래소로 전송할 때 거래소가 송금인과 수취인의 이름 및 관련 정보를 확인하고 전달하는 제도를 의미합니다. 거래소는 상대 거래소가 트래블룰 연동 대상인지를검증하고, 확인되지 않으면 출금을 제한할 수 있습니다.