isa 찾아봤는데 모르는 부분 알려주세요ㅠㅠ

Question

isa 3년 최대 5년 1억까지 넣을 수 있다

그리고 연저펀에 옮기기 가능

여기까진 알겠습니다

질문(5년 1억 채웠다 가정)

1. 연저펀으로 옮길 때 금액이 정해져 있나요?

2. 월배당etf를 넣는다면 배당금으로 넣은 금액인 1억까지 뺄 수 있나요?

3. 5년이 지나고 만기 하지 않고 계속 가지고 가다가 55살 될 때 연저펀에 옮기는 것도 가능한가요? (금액이 예를들어 1억 됐는데 55살에 10억이 되면 10억 모두 연저펀 옮기기가 가능한가)

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 계좌에 대한 내용입니다.

연금저축펀드로 다 옮길 수 있지만 세금 혜택을 받는 것에는

한도액수가 있습니다.

ISA 계좌는 원칙적으로 세제 혜택을 본 금액은 3년 만기 이후에 뺄 수 있고

원금은 자유롭게 인출이 됩니다.

Answer 2

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

ISA 계좌는 3년 이상 유지 시 세제 혜택이 있고, 최대 5년간 1억 원까지 투자 가능합니다. 1. 연금저축펀드(연저펀)로 옮길 때는 ISA 내에서 운용하던 금액 범위 내에서 가능합니다. 즉, 이전 가능한 금액에 별도의 제한은 없으나, ISA 계좌에 담긴 투자 원금 한도 내에서 옮길 수 있습니다. 2. 월배당 ETF를 보유할 경우 배당금으로 받은 수익금은 본인의 계좌에 현금으로 입금되며, 이 배당금은 ISA 투자 금액 한도와 별개로 간주되어, 배당금으로 받은 현금은 자유롭게 출금하거나 추가 투자에 사용할 수 있으나, ISA 한도 내에 포함되지는 않습니다. 3. 5년 경과 후 만기하지 않고 계속 보유하다가 55세에 연금저축펀드로 옮기는 것도 가능합니다. 다만, 이때 ISA 계좌 내 자산이 예를 들어 1억에서 10억으로 증가했더라도, 연금저축으로 이전하는 금액은 당연히 현재 보유 금액 전부 모두 옮길 수 있으며, 연금저축 계좌의 납입 한도와 별도로 ISA에서 이전되는 금액은 제한받지 않습니다.