펀드 투자할 때 기준 가격은 어느날짜를 기준으로 정해지는가요?
보통 펀드는 매수신청해서 접수된 다음 몇일 후 완료되던데 펀드 기준가는 매수완료된 시점 기준의 펀드가격으로 책정되나요?
그리고 다른 지수를 추종하거나 주식이 포함된 상품의 경우 지수 및 주가가 다음날 펀드가격에 바로 반영되나요?
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4개의 답변이 있어요!안녕하세요. 박연실 경제·금융전문가입니다.
아닙니다. 일반적으로 펀드의 기준가는 매수신청이 완료된 시점이 아니라, 매수신청이 접수되는 시점의 펀드가격으로 책정되구요
매수신청 완료까진 일정시간이 소요될 수 있지만, 기준가는 투자자가 매수 신청을 했을 때의 펀드 가격으로 매수가 이루어지게 됩니다.
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안녕하세요. 김지훈 경제·금융전문가입니다.
펀드의 기준가격은 어제의 시장 종가를 반영해서 오늘 적용됩니다 펀드는 펀드수익률의 무임승차를 방지함으로써 기존 투자자를 보호하고자 하는 방식을 채택하고 있으며, 이러한 방식을 미래가격방식 또는 익일입금방식(Blind방식) 이라고 합니다
안녕하세요. 김윤식 경제·금융전문가입니다.
상장되어 있는 ETF와 펀드의 경우 매일매일 펀드가격과 ETF가격이 산출됩니다. 따라서 매일매일 펀드 기준가 변경을 확인할 수 있습니다.
안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.
국내 펀드는 15시 30분 이전에는 T+1 영업일 기준가로 매수
국내 펀드는 15시 30분 이후에는 T+2 영업일 기준가로 매수
미국 펀드는 17시 이전은 T+2 영업일 기준가로 매수, 17시 이후는 T+3 영업일 기준가로 매수합니다.
