자산관리 자산,재무설계사라는 직업의 정체가 무엇인지 궁금합니다.
안녕하세요!!
카푸어 유튜버를 보았습니다. 그런데 거기 나오는 사람들 직업이 전부 자산관리사라고 합니다.
그런데 자산관리사는 도대체 무엇이길래 그런 얘기를 듣는 건지 모르겠습니다.
전부 카푸어는 자산관리사의 얘기를 듣던데 실제로 자산관리사의 역할을 하는 것이 맞나요.?
도움 부탁드립니다. 여러분 자산,재무설계 관리사의 차이점과 실제로 카푸어들이 하는 일이 맞는 건지
알려주시기 바랍니다.
감사합니다.~^^
자산관리사와 재무설계사는 개인의 재정 관리를 돕는 전문가입니다.
자산관리사는 주로 고액 자산가를 대상으로 투자, 세금, 상속 등 자산을 효율적으로 관리하고 증식시키는 역할을 합니다.
재무설계사는 모든 고객층을 대상으로 재정 목표를 설정하고, 이를 달성할 수 있는 계획을 세워줍니다.
카푸어들이 자산관리사나 재무설계사의 조언을 듣는 것은, 그들이 재정 문제를 해결하고 더 나은 재정 계획을 세우기 위해 적절한 선택입니다.
두 전문가 모두 고객의 재정 상태를 분석해 조언을 제공합니다.
안녕하세요. 이상열 경제전문가입니다.
자산관리사와 재무설계사는 모두 개인이나 기업의 재무적 목표를 달성하기 위해 재정 관리를 돕는 전문가입니다.
그러나 그들의 역할, 접근 방식, 전문성에는 차이가 있습니다.
1. 자산관리사 (Asset Manager)
역할: 자산관리사는 고객의 자산을 관리하고 증식시키는 역할을 합니다.
여기에는 주식, 채권, 부동산, 펀드 등 다양한 금융 자산의 투자 관리가 포함됩니다.
주요 업무: 투자 전략 수립 및 실행, 포트폴리오 관리, 시장 동향 분석, 리스크 관리, 고객과의 정기적인 보고 및 상담
2. 재무설계사 (Financial Planner)
역할: 재무설계사는 고객의 재무적 목표를 설정하고, 이를 달성하기 위한 재무 계획을 수립하는 데 중점을 둡니다.
주로 장기적인 재무 계획과 관련된 조언을 제공합니다.
주요 업무: 예산 수립, 은퇴 계획, 교육 자금 계획, 세금 계획, 보험 설계
3. 차이점
접근 방식: 자산관리사는 주로 자산의 직접적인 관리와 증식에 초점을 맞추고, 재무설계사는 전반적인 재무 전략과 계획 수립에 더 중점을 둡니다.
서비스 범위: 자산관리사는 투자에 중점을 두지만, 재무설계사는 고객의 전반적인 재무 상태를 고려하여 포괄적인 재무 계획을 제시합니다.