투자를 시작해보려는데 잘 모르겠는 게 있어 질문해요
먼저 ETF와 인덱스 펀드의 차이점은 뭔가요?
인덱스펀드는 ETF와 다르게 고액 거래만 가능하다고 알고 있는데 이게 맞나요?
그리고 S&P 500 ETF 연 평균 수익률이 약 10%라고 하는데
이건 만약 제가 100만원을 여기에 투자했을 때 분기별로 얼마의 배당을 받는 건가요?
또 레버리지 상품도 잘 이해가 안 되는데, 만약 S&P 500 ETF ×2 상품에 똑같이 100만원 투자하면 얼마의 배당을 얻는 건가요?
마지막으로 증권계좌로 투자한 자본도 자산이니까 세금을 걷을 텐데, 이건 어떤 방법으로 징수하나요?
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
인덱스 펀드는 매매 의사를 표한 시점과 실제 매매가 이뤄지는 시점 간에 일정한 시차가 발생하는 반면, ETF는 이러한 시차가 없이 실시간으로 시세가 반영된다는 점이 큰 차이입니다.
s&p500 etf 배당금은 운용사에 따라 조금씩 차이는 있지만 보통 연배당률은 1.2~3%로 1주당 230~240원이라서, 100만원 투자했을때 약 2500원을 분기에 받으실 거예요.
레버리지는 배당이 없습니다.
분배(배당)금은 자동으로 세금이 계산되고 지급됩니다.
안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.
ETF와 인덱스 펀드는 기본적으로 비슷하지만, ETF는 거래소에서 자유롭게 사고 팔 수 있어 유동성이 높고, 인덱스 펀드는 하루 한 번 거래가 가능하다는 차이가 있습니다. S&P 500 ETF와 레버리지 상품의 배당은 주로 연 배당으로 지급되며, 세금은 주식 매매 차익에 대해 발생하는 양도소득세로 징수됩니다.
안녕하세요. 김강일 경제전문가입니다.
ETF와 인덱스 펀드는 둘 다 특정 지수를 추종하는 금융 상품이지만, 운용 방식과 거래 방식에서 차이가 있습니다. ETF는 거래소에서 주식처럼 실시간으로 매매할 수 있는 반면, 인덱스 펀드는 하루 한 번 정산된 가격(NAV)으로 거래가 이루어집니다. ETF는 소액 투자도 가능하고 유동성이 높은 반면, 인덱스 펀드는 즉각적인 매매가 어렵고 보통 최소 투자 금액이 설정되어 있습니다. 다만, 최근에는 소액으로도 가입할 수 있는 인덱스 펀드가 많아져서 "고액 거래만 가능하다"는 것은 정확하지 않습니다.
S&P 500 ETF의 연평균 수익률은 약 10% 수준이지만, 이는 배당을 포함한 총수익률 기준이며 매년 일정한 수익이 발생하는 것은 아닙니다. 배당 수익률은 약 1.52% 정도로, 100만 원을 투자할 경우 연간 배당금은 약 1.52만 원 수준이 됩니다. 배당금은 분기별로 지급되므로, 한 분기에 약 3,750~5,000원을 받게 됩니다. 다만, 배당금 지급 시 15.4%의 세금이 원천징수되므로 실제 수령액은 이보다 조금 적습니다.
레버리지 ETF, 예를 들어 S&P 500 ×2 ETF는 일반적으로 배당이 거의 없거나 매우 적습니다. 레버리지 상품은 선물, 스왑 등 파생상품을 활용해 지수를 추종하는 구조이기 때문에, 장기 보유보다는 단기 매매에 적합하며 배당금 수익을 기대하기 어렵습니다. 따라서 같은 100만 원을 투자하더라도, 일반 S&P 500 ETF에서는 일정 수준의 배당을 받을 수 있지만, 레버리지 ETF에서는 배당이 거의 없을 가능성이 큽니다.
증권 계좌로 투자한 자본도 과세 대상이 되며, 세금은 투자 상품에 따라 다르게 적용됩니다. 해외 주식형 ETF에 투자할 경우, 배당금에는 15.4%의 배당소득세가 원천징수됩니다. 또한, 국내 상장된 해외 ETF를 매매해 얻은 차익에 대해서는 연간 250만 원까지 비과세이며, 이를 초과하는 금액에 대해 22%의 양도소득세가 부과됩니다. 반면, 국내 주식형 ETF는 매매 차익에 대한 세금은 없지만, 배당소득세 15.4%는 동일하게 적용됩니다. 따라서 투자하기 전에 세금 구조를 잘 이해하고, 자신의 투자 목적과 전략에 맞는 상품을 선택하는 것이 중요합니다.