isa 만기가 다가와서 질문드립니다.

Question

성별

남성

나이대

38

직업

사무직

근로형태

근로소득자(4대보험)

결혼여부

미혼

월 수입 현황

330

월 부채 비용

50

월 고정 지출 비용

130

월 가용자금

200

희망 상담 분야

재무건전성 진단

만기가 되면 어떻게 되는지 궁금합니다.

1. 연장을 할 경우 어떻게 될까요? 작년 12월 부터 연봉이 5040만원으로 올랐습니다.

일반형으로 전환되나요? 정확한 계산이 궁금합니다.(아직 1년이 된건 아니라서)

2. 아무 조치없이 그냥 두면 어떻게되나요? 안에는 한국주식이 약간 있는데 전부 매도되는걸까요?

3. 1년부터 10년, 평생 연장도 가능하던데 차이가 무엇인지 궁금하고 추가 연장 후 해지 시에는 어떻게 되는지 궁금합니다. 특히 평생연장은 무슨차이인지 알고 싶어요.

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Answer 1

안녕하세요. 김한 경제전문가입니다.

만기시에 선택 하실 수 있습니다.

1. 만기 후 일반 통장으로 이전

2. 만기 연장

3. 다른 상품으로 전환

현재 상황이 어떻냐에 따라 연장할지 아님 빼고 다른 것으로 갈아탈지 결정하심이 좋을 듯 합니다.

연장을 선택하신다면 기존 조건에서 비과세 혜택이 유지되는 쪽이 많으실겁니다.

특별한 경우가 아니고 수익이 나시는 부분이며 내가 신경을 쓸 수가 없다면 연장도 괜찮은 방법이라고 판단됩니다.