한달내 거래소 입금 세무조사 궁금합니다
달에 2천만원씩 거래소 입금 후 개인지갑에 넣으려하는데 혹시 얼마씩 놔눠서 넣어야할까요?? 세무조사 피하게끔 요령이 있나요??
안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.
거래소에 입금후에 개인지갑에 넣어도 세무조사랑 관계가 없습니다. 그 이유는 현재 가상자산과 관련해서 어떤 세금도 과세가 되지 않기 때문입니다.
거래소에선 자신들이 사업비즈니스인 수수료를 내는것이지 투자자들에게 거래세를 부과하지도 않으며 관련된 이익도 양도소득세를 과세하지 않습니다. 즉 개인지갑으로 1억이든 2억이든 송금해도 세무조사랑 관계가 없습니다.
다만 코인으로 탈세관련해서 뉴스가 나온건 코인 시세차익이 아니라 기타소득에나 사업소득이나 양도소득세의 의무가 있는데 이를 납부하지 않고 본인의 자산을 과소신고하거나 납부를 하지 않고 자산을 은닉하면서 발생되는 뉴스이지 이건 코인 과세나 세무조사와는 관계가 없습니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
가장 중요한 점은, 코인 관련 자금의 이동이 크든 작든 모든 자금의 출처가 합법적이고 투명하게 증명되어야 한다는 것입니다. 금액을 인위적으로 쪼개서 송금하는 등의 행위는 오히려 자금세탁 방지 규정에 저촉되거나 의도적인 자금 흐름 은폐 시도로 오해받아 세무 당국의 주시 대상이 될 수 있으므로 주의해야 합니다. 따라서 자금 출처를 명확히 할 수 있는 소득 증빙 자료, 과거 투자 내역, 거래소 입출금 내역 등 관련 자료를 철저히 보관하고 기록해두는 것이 안전한 방법입니다.
안녕하세요. 최현지 경제전문가입니다.
금융당국은 금액을 쪼개어 입금하는 행위를 오히려 의심거래로 간주해 집중 모니터링하므로 단순히 금액을 나누는 요령보다는 자금의 출처를 명확히 준비하는 것이 가장 안전합니다. 매달 2천만원씩 입금 후 개인 지갑으로 전송하는 패턴은 향후 부동산 매입 등 큰 지출 시 자금출처조사의 대상이 될 수 있으니 해당 자금이 본인의 정당한 소득임을 입증할 증빙 자료를 반드시 챙겨두시기 바랍니다.
안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.
합법적으로 세금 줄이기위한 절세 방법이 아닌 세무조사를 피하는 방법은 조금 어려울 수 있습니다.
월 2천만원 이든 100만원을 20번 쪼개든 상관없이 누적으로 집계를 합니다.
거래소에 넣는다고 해서 세무조사 대상이 아니며 거래소에서 개인지갑(본인)으로 이동한다고 해서 세무조사가 되지는 않습니다.
다만 이 자금을 타인의 명의 지갑으로 이동하는 경우 세금 회피나 자금 세탁 등의 의심을 받을수 있습니다.
자금출처가 명확하고 이유있는 이동의 경우 별도 문제는 없을 것으로 보입니다. (소명자료 준비)
다만 큰 문제가 없다면 세무조사는 무조건 들어오는게 아닙니다.
참고 부탁드려요~
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 세무조사에 대한 내용입니다.
달에 2,000만원씩 거래소 입금을 하고
개인 지갑으로 이동시켜도
세무 조사 받을 일은 없다고 보시면 됩니다.
안녕하세요. 경제전문가입니다.
세무조사를 피하기 위해 분할 입금 요령이나 회피 방법을 안내하는 것은 불가능합니다.
다만 거래소 입금 자체가 바로 조사로 이어지지는 않으며 실질 과세는 소득 발생 여부와 신고 적정성을 기준으로 판단됩니다.