경제
100만원씩 atm으로 입금 여러번 하면 의심받나요 ?
하루에 100만원씩 입금을 여러번 하면 의심받나 궁금합니다
하루 입금 총 금액이 1000만원 미만이면 의심 받지 않나요 ??!!
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3개의 답변이 있어요!
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 100만원씩 ATM으로 여러번 하면 의심을 받나에 대한 내용입니다.
예, 정말 하루에 수십 번, 수백 번 하는 것이 아니라면
100만원씩 몇 차례 입금한다고 해도 의심하지 않습니다.
안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.
금융 감독원 규정에 의하면 1일 동안 동일 계좌로 천만원 이상 현금 입출금이 발생하면 자동으로 보고가 됩니다.
동일 계좌로 100만원씩 반복 입금하면 이상 거래 탐지로 자금세탁 방지법 위반 의심거래로 간주될 수 있기 때문에 소명하라는 요구를 받을수 있습니다.
참고 부탁드려요~
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
100만원을 ATM기기로 하루 여러번 입금한다고 해서 의심을 받는 것은 아니고, 해당 방식을 며칠간 지속하면 금융기관에서 이상거래로 감지할 수 있습니다. 하루 최대 1000만원까지는 문제가 없습니다.