보험상담사가 타보험 증권 보장내역을 찍어서 보내달라고 하는게 맞나요?
보험상담사에게 아이 보험을 체크해달라고 했는데, 인적사항과 타보험 증권 정보까지 모두 찍어서 보내주셔야 조회가 되어서 분석이 된다고 하는데, 괜찮은것인지 오바하는 것인지 궁금합니다.
안녕하세요. 이원태 보험전문가입니다.
보장분석을 하기위해서는 개인정보가 필요하기는 합니다 동의가 필요하며 고객의 보험가입내용을 불러올 수는 있습니다 정확한 내용을 확인하려면 증권이 있으면 좋습니다 분석후 비교해 보는것도 나쁘진 않습니다
1명 평가안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.
보험상담사가 타보험 증권을 사진 찍어 보내달라고 하는 건 정확한 분석을 위해 필요할 수 있습니다.
개인정보 보호 차원에서 신중히 판단하셔야 하고 가능하면 보험사에 직접 문의해서 어떤 정보가 꼭 필요한지 확인하는 게 좋습니다.
안녕하세요. 권태민 보험전문가입니다.
미성년자일 경우 보호자의 성함, 주민등록번호와 아이의 성함, 주민등록번호로도 전산에 조회가 가능합니다.
다만 같은 보험사의 전산이 아니라 정확한 분석은 조금 어려울 수 있으나 대략적인 상황은 확인이 가능합니다.
정확한 분석을 하기 위해서는 각 보험사의 증권을 요청하여 받아 확인하는것이 제일 좋은 방법이나 간략한 전산 조회로도
상담하시는 분들이 많이 계십니다.
안녕하세요. 김지용 보험전문가입니다.
개인정보인데 그렇게 쉽게 요구한다구요?
물론 보장분석을 한다면 인적사항을 요구할 수는 있지만,
얼마든지 셀프등록도 가능합니다.
거기에 증권을 사진찍어 보내달라는건 보다 정확히 확인하기 위한 절차로 보이지만
굳이 그렇게 안하셔도 됩니다.
안녕하세요. 마희열 보험전문가입니다.
기존 가입되어 있는 보험에 대해서 분석이 필요해서 증권을 사진으로 달라는것입니다,
또한 인적사항이 있어야 정확한 설계가 가능하기 때문이기도 합니다.
다른 보험가입상황까지 확인을 하여 분석을 해주려고 하는 것일 수도 있고 다른 보험확인 후 본인이 판매하는 보험으로 유도하기 위함일 수도 있습니다.
굳이 다른 보험까지 확인을 시켜줄 이유는 없어 보입니다.
안녕하세요. 장재영 보험전문가입니다.
정확한 분석을 위해서는 증권이 필요하긴합니다.
그런게 없으면 최소 개인정보가 모자이크 된 보장 내역 등이라도 공유해주셔야죠.
안녕하세요. 장옥춘 손해사정사입니다.
보험상담사에게 아이 보험을 체크해달라고 했는데, 인적사항과 타보험 증권 정보까지 모두 찍어서 보내주셔야 조회가 되어서 분석이 된다고 하는데, 괜찮은것인지 오바하는 것인지 궁금합니다.
: 질문자가 요청한 것이 어떤 것인지 정확하지 않으나,
만약 아이 보험에 대한 전반적인 가입내역과 담보등을 체크하고자 한다면,
기존가입한 내역을 알아야, 어떤 담보는 잘 가입되어 있고, 어떤 리스크에 대한 대비가 안되었는지를 알수 있고,
또한 중복하여 가입한 부분은 없는지등을 체크하기 위해서는
아이가 가입한 보험증권을 기초로 하여 검토해야 하기때문으로, 오버하는 것은 아닙니다.
즉, 정확한 아이의 보험에 대한 전반적인 사항을 검토하고자 한다면, 기초 자료로 해당 자료를 주어야 정확하게 검토할 수 있고, 해당 자료를 제공하지 않는다면, 주어진 자료만 가지고 검토할수밖에는 없습니다.
안녕하세요. 박서현 보험전문가입니다.
아이가 가입되어 있는 증권내용을 보아야 정확하게 판단 가능합니다.
보험설계사에게 어떤 부분을 상담받으셨는지 말씀주시면 정확하게 답변드릴수 있을 것 같습니다.
안녕하세요.
보장분석을 위한 것이라면 인적사항까지는 필요없을거 같고 증권만 주시면 됩니다.
추후 상담이 맘에 들어서 보험에 가입하시게 될때 설계서를 뽑을려면 인적사항이 필요하긴 한데 제안이 먼저라면 가명으로 설계서도 가능하니 그마저도 인적사항은 필요 없어보이네요
안녕하세요. 이덕원 보험전문가입니다.
보장분석을 요청했거나 추가가입을 의뢰했다면 요청할수도 있습니다. 다만 최근엔 개인정보동의로도 기본적인 가입내역은 조회가 가능합니다.
안녕하세요. 윤석민 보험전문가입니다.
오버하는 것은 절대 아니구요.
보험이라는 상품이 원래 특약의 조립으로 설계되는 상품이라. 겉모습만 보고서는 정확히 어떻게 가입되어 있는지 알 수 없습니다.
그래서 그 안에 디테일한 내용을 반드시 확인해야 하구요. 오히려 그런 확인 없이 보험을 상담한다는 것이 위험한 거구요.
무튼 결론은 더 자세하게 확인하고 상담하려고 요청하는 것이니 큰 염려 않으셔도 됩니다.
안녕하세요. 김동우 보험전문가입니다.
아이의 보험을 체크할 때는 증권정보만 보내주면 됩니다. 굳이 아이의 개인정보를 줄 필욘 없습니다. 만약 해당 설계사가 말하는 것이나 상담이 마음에 들어 제안서를 요청할 일이 있을 땐 보내주어도 상관없지만 체크만 이라면 증권만 보내줘도 됩니다.
증권에도 특약은 다 나와 있으니깐요.
도움이 되셨길 바래요~
안녕하세요. 하성헌 보험전문가입니다.
이러한 보험상담사의 요청이 사전에 내가 알던 보험상담사이고(지인) 이러한 요구를 하였을때 이를 받아들일지는 결국 고객의 판단이지만, 사전에 내가 알지 못하는 보험상담사의 이러한 요구는 과할 수 있습니다. 다만 이러한 부분에 대한 명확한 판단을 위해서는 타보험 증권에 대한 해석을 위해서는 그 해당 보험사에 문의를 하시는 것도 하나의 방법이라고 볼 수있습니다. 다만 이러한 것은 개인정보이기에, 사전에 전달 하기전에 한번더 신중히 고민을 해보시기 바랍니다.