보험
irp 랑 연금저축펀드에 대해서 궁금한것이 있습니다
2023년 12월에 세액공제에 필수라고 해서 가입해서 잘 저축해오고 있는데요 그때 은행에서 설명을 듣긴 했는데 기억이 가물해서 질문드립니다
둘다 제 기억엔 가입을하고 기한이 있다고 기억을 하는데요 그러고 만기가 되면 isa로 넘어간다고 했었나??정말 어디다 적어놨어야 했는데 전혀 기억이 안나네요 irp랑 연금저축펀드의 기한?만료?등에 대해서 답변주시면 감사하겠습니다
2개의 답변이 있어요!
안녕하세요. 박지연 손해사정사입니다.
현재 가입하신 상품이 연금저축펀드라고 하시면, 세제혜택도 받고, 55세 이후에 연금으로 수령하는 안정적인 노후생활보장을 위한 상품입니다.
[참고] 일시금 지급 시 세금
1. 세액공제받지 않은 금액 : 비과세
2. 세액공제받은 금액과 운용수익 : 기타소득세 16.5% (부득이한 경우, 연금소득세만 부담)
3. IRP 이연 퇴직소득
퇴직금 : 과세 이연된 퇴직소득세의 100% (종합소득과 합산되지 않음)
1명 평가안녕하세요. 채정식 보험전문가입니다.
IRP와 연금 저축 펀드는 만기라는 개념보다는 55세 이상이 되어야 연금으로 수령하실 수 있으며 일정 기간 유지시 세액 공제 혜택을 받으실 수 있습니다 ISA 는 최소 3년 의무 유지 후 만기 시 연금 저축이나 irp로 이전이 가능한데 이것을 이야기를 들으신 것일 수 있을 것 같습니다 정확한 것은 금융사에 문의를 해보시는 것이 좋다고 보여집니다