제3자에게 지속적으로 송금했던 돈을 일괄 받아 중도금상환할 경우 자금출처 조사를 받나요?

Question

제3자와 함께 지속적으로 모았던 돈이 있습니다.

분양받은 아파트 중도금을 내기 위하여

제가 해당 계좌로 2년넘게 지속적으로 송금했던 돈을(월 200~300가량, 총합 6900만원)

일괄적으로 돌려받아서 중도금대출을 상환할 경우, 자금출처조사를 받게 될까요?

1. 자금출처조사를 받게된다면, "과거에 빌려줬던 돈을 일괄적으로 받았다"고 증빙할 수 있나요?

- "차용증"과 같은 별도 서류를 마련해두어야 하나요? 마련해두어야 한다면 어떤방식으로 작성해놓으면 될까요?

2. 1000만원 미만의 돈을 주기적으로 돌려받는다면 자금출처조사를 받지 않나요?

혹은 자금출처조사를 받지 않으면서 제3자에서 돈을 돌려받는 방법이 있을까요?

Answer 1

안녕하세요. 문용현 세무사입니다.

1. 해당 자금이 본인의 소득으로 커버할 수 있는 자금이라면 사실상 자금출처조사를 받지는 않을 것입니다.

2. 1번과 마찬가지로 본인 소득 내의 자금이라면 조사할 확률은 없을 것입니다. 천만원 미만 여부와는 무관합니다. 참고로 계좌이체 거래는 금액과 관계없이 국세청에 보고는 되지 않습니다.