재투자 효과를 위한 리밸런싱이 도대체 무언지 문의합니다.
꾸준한 리밸런싱으로 재 투자에 대한 재산 배분 전략을 유지해 안정적인 투자를 도와 준다는, 재투자 효과를 위한 리밸런싱이 도대체 무언지 문의합니다.
안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.
재투자 효과를 위한 리밸런싱은 처음 재산 배분을 했던 비율을 주기적으로 맞춰주는 것을 의미합니다.
자산 포트폴리오를 운영하는 데 있어서, 주식과 채권을 5대 5로 배분하였을 때를 생각해 볼 수 있습니다.
시간이 지남에 따라 주식이 올라 재산 배분이 달라져 주식이 올라가게 되었을 경우 8 대 2로 변했을 때 주식의 수익실현을 통해 다시 5대 5로 리밸런싱 하는 것입니다.
수시로 리밸런싱을 하여 투자를 다시 원점을 돌리는 것입니다. 이 때 수익을 창출하고 다시 밸런스가 맞는 자산 포트폴리오를 구성하는 것입니다. 이때 시간이 지남에 따라 시장 환경도 변했기에 여기에 맞춰 자산을 배분하면 됩니다.
1명 평가안녕하세요. 홍성택 경제전문가입니다.
리밸런싱은 투자 포트폴리오의 자산 배분 비율을 조정하는 과정을 의미합니다. 시간이 지나면서 자산의 가치가 변동하게 되면 원래 설정한 비율이 깨지게 되는데, 이때 리밸런싱을 통해 초기 목표 비율로 되돌리는 것입니다.
예를 들어, 주식과 채권으로 구성된 포트폴리오가 60% 주식, 40% 채권으로 설정되었다고 가정해 보겠습니다. 시간이 지나 주식의 가치가 상승하여 포트폴리오의 70%가 주식이 되었다면, 리밸런싱을 통해 일부 주식을 매도하고 채권을 매입하여 다시 60% 주식, 40% 채권으로 조정합니다.
1명 평가리밸런싱은 포트폴리오의 자산 비율을 일정하게 유지하기 위해 주기적으로 조정하는 과정을 말합니다.
재투자 효과를 위한 리밸런싱은 투자자의 자산이 특정 자산군에 치우치지 않고 목표한 비율대로 유지되도록 함으로써 위험을 관리하고 안정적인 수익을 추구하는 전략입니다.
예를 들어 처음에 주식과 채권을 50:50 비율로 투자했는데 시간이 지나면서 주식이 상승해 비율이 60:40으로 바뀌었다면 리밸런싱을 통해 주식을 일부 매도하고 채권을 추가로 매수하여 다시 50:50 비율로 맞춥니다.
이렇게 하면 과도하게 상승한 자산의 리스크를 줄이고 저평가된 자산을 더 매수하여 장기적으로 안정적이고 꾸준한 수익을 기대할 수 있습니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
리밸런싱과 같은 경우에는
각 자산 등을 일정한 비율로 투자를 하고
일정기간이 지난 후에 변동이 있을시에는
해당 원래의 비율대로 재조정하는 것을 말합니다.