폰지 사기 수법은 어떤 것인가요? 어떻게 이렇게 많은 사람들이 사기에 속을 수 있나요?

Question

안녕하세요.

최근 뉴스에서

고수익을 낼 수 있다며 투자자를 끌어모아 840억원대 폰지사기를 벌인 일당이 경찰에 체포됐다는 뉴스를 봤는데요.

AI, 코인 등을 내세운 사업 설명회를 열어 “투자 시 300%의 수익을 지급하겠다”고 속여 2200여명을 모집해 총 840억원의 투자금을 챙긴 혐의를 받고 있다는데요.

폰지 사기 수법은 어떤 것인가요? 어떻게 이렇게 많은 사람들이 사기에 속을 수 있나요?

Answer 1

안녕하세요. 길한솔 변호사입니다.

폰지사기 수법 자체는 이전부터 행해져온 것으로 다른 사람의 투자금을 기존에 투자한 사람에게 지급하는 형태로 계속하여 피해금을 편취하여 다른 사람에게 배당금이라며 지급하는 것이나 실제로 회사에서 투자에 따른 성과가 발생하지 않는 경우입니다.

이러한 사기 수법이 계속하여 발생하는 것에 대해서는 결국 사기 수법이 날로 다양해지고 발달하는 부분도 있겠지만 고수익에 판단이 흐려져 잘못된 선택을 하는 것 역시 고려해볼 수 있고 특히 폰지사기수법의 특성상 이미 투자한 지인이 가족이나 다른 지인을 끌어들이기 때문에 피해가 늘어나는 경우도 있는 것으로 보입니다.

이상입니다.

Answer 2

안녕하세요. 김성훈 변호사입니다.

폰지사기는 먼저 피해를 당한 사람에게 약속한 대금을 후에 들어온 사람의 피해금으로 지급하는 방식의 사기수법으로 상당히 고액의 수익을 약속하고, 이에 대하여 실제 지급도 하기 때문에 피해가 발생하는 경우가 많습니다.