수입을 할 때에 은행에 신용장을 개설하는 이유는 무엇인가요?
수입을 할 때에 은행에 신용장을 개설하는 이유는 무엇인가요?
수입업무를 진행하다보면 은행에 신용장을 개설한 후에 추후에 물건이 들어오면 결제를 진행하는 방식이던데요.
이렇게 신용장을 개설하는 이유가 무엇인지 궁금합니다.
안녕하세요. 홍재상 관세사입니다.
신용장 결제방식은 수입자인 개설의뢰인의 요청에 따라 거래은행이 신용장계약에 따른 선적서류의 일치하는 제시하 따라 대금지급을 확약하는 결제방식으로서 수출자가 수입자와의 거래에서 신용이 쌓이지 않은 경우나, 거래대금이 매우 큰 경우 등 다양한 이유로 사용될 수 있습니다.
특히 신용장결제방식은 수입자가 대금지급을 하지 않아도 은행이 관련 서류를 검토하고 신용장계약에서 요구하는 사항과 일치한다면 대금지급을 하기 때문에 수출자 입장에서는 안전한 대금확보수단이 될 수 있습니다.
감사합니다.
안녕하세요. 최진솔 관세사입니다.
신용장이란 은행의 조건부 지급확약입니다. 따라서 이러한 신용장 결제 방식은 선적서류가 확인되면 수출자는 수입자의 대금지급여부와 관계없이 은행으로부터 대금을 지급받게 됩니다. 따라서 은행의 신용거래가 포함되기에, 일반적인 거래보다 안전하지만 수수료가 비싸다고 보시면 됩니다.
감사합니다
안녕하세요. 박현민 관세사입니다.
신용장(lETTER OF cREDIT, l/c)은 국제무역에서 매우 중요한 역할을 하는 지불 보증 수단입니다. 수입업자가 은행에 신용장을 개설하는 주된 이유는 거래의 안전성을 높이기 위해서입니다. 신용장을 통해 은행이 대금 지급을 보증함으로써, 수출업자는 물품을 안심하고 선적할 수 있고, 수입업자는 계약 조건에 맞는 물품을 받을 수 있게 됩니다.
신용장은 또한 수입업자의 신용도를 보완하는 역할을 합니다. 특히 처음 거래하는 상대방이나 신용도가 낮은 수입업자의 경우, 신용장을 통해 은행의 신용을 빌려 거래를 성사시킬 수 있습니다. 이는 국제 거래에서 발생할 수 있는 리스크를 줄이고, 원활한 무역 거래를 가능하게 합니다.
더불어 신용장은 무역 금융의 수단으로도 활용됩니다. 수입업자는 신용장을 통해 일종의 단기 금융을 받는 효과를 얻을 수 있으며, 수출업자는 신용장을 담보로 선적 전 금융을 받을 수 있습니다. 이러한 금융 기능은 기업의 자금 흐름을 원활하게 하고, 더 많은 거래를 가능하게 함으로써 국제 무역을 촉진하는 역할을 합니다.
안녕하세요. 남형우 관세사입니다.
신용장은 수입업체와 수출업체 간의 거래에서 지급 위험을 줄이고 신뢰를 확보하기 위해 사용됩니다. 수입업체가 은행을 통해 신용장을 개설하면, 은행이 수출업체에게 대금 지급을 보장하는 역할을 합니다. 이를 통해 수출업체는 대금 미지급에 대한 불안을 덜고, 수입업체도 계약대로 물품이 선적되지 않을 경우 은행이 개입하여 보호받을 수 있습니다. 특히 국제 거래에서는 상호 신뢰를 보장하기 어려운 경우가 많아 신용장을 활용하면 안전한 결제와 원활한 거래 진행이 가능합니다.
또한, 신용장은 수출업체가 물품을 선적한 후 은행이 요구하는 서류를 제출하면 대금이 지급되는 방식이므로, 수입업체 입장에서도 물품이 정상적으로 선적되었는지를 확인한 후 결제가 이루어지는 장점이 있습니다. 이를 통해 수입업체는 선적 전 과도한 선금을 지불할 필요 없이 금융 부담을 줄이고, 수출업체도 대금 회수의 확실성을 확보할 수 있어 국제 무역에서 중요한 결제 방식으로 활용되고 있습니다.
안녕하세요. 김주봉 관세사입니다.
무역거래는 국내 거래와 달리 우리나라와 외국에 소재한 업체들과 거래로서 대금회수의 위험이 상존하다보니 이러한 부담을 덜어내기 위해서 신용장이라는 결제방식을 사용하고 있습니다.
L/C는 Letter of Credit의 약자로 신용장이라고 합니다. 국제 무역에서 상대 거래처의 신용을 확인하기는 어려우며 물품의 인도와 대금지급에 위험 부담이 있기 때문에 제3자인 은행이 대금 지급을 보증하는 확약이며 다음의 특징을 가지고 있습니다. 특히, 수입자 입장에서는 at sight가 아닌 기한부 방식의 경우 서류를 먼저 전달받아 안전하게 물품을 확보하고 추후 결제가 가능한 장점들도 있기 때문입니다.
- 장점 : 신용위험의 회피와 은행의 지급보증을 통한 안정적인 대금회수
- 단점 : 신용장 조건에 맞는 서류 제출 및 심사의 엄격함. 수수료 발생 및 담보 설정 필요
감사합니다.