연금저축 펀드도 종합소득세 신고와 관련있나요?
연금저축형 주식을 좀 가지고 있는데요. 이것도 종합소득세 신고건에 포함되는 건가요?
그리고 이 연금저축형 주식계좌를 어떻게 운영하는 게 과세적용에 더 이점이 있는지도 궁금합니다.
전문가의 조언 부탁드립니다.
안녕하세요. 백승호 세무사입니다.
연금저축계좌의 경우 납입연도에는 세액공제를 적용받게 되는 것이며 차후 수령시점에는 요건 충족시 연금소득으로 과세될 것으로 보이니 참고하시기 바랍니다.
안녕하세요. 전영혁 세무사입니다.
연금저축형 금융상품이 정확히 세법 상 어떠한 금융상품에 속하고, 해당 상품으로부터 발생하는 소득이 어떤 소득인지부터 명확히 해주셔야 답변이 가능합니다. 따라서 해당 금융상품을 운용하는 금융회사에 문의해보시기 바랍니다.
안녕하세요. 문용현 세무사입니다.
개인연금계좌나 개인퇴직연금계좌(IRP)은 연간 불입금액의 16.5% 혹은 13.2%의 세액공제를 적용받을 수 있는 상품입니다.
연간 개인연금계좌는 최대 400만원, 개인연금계좌+개인퇴직연금(IRP)계좌는 최대 700만원까지 불입하면 연말정산시 세법상 최대로 공제를 받을 수 있습니다. 따라서 여유가 되신다면 개인연금계좌에 400만원, 개인퇴직연금(IRP)계좌에 300만원을 불입하시거나 개인퇴직연금계좌에만 700만원을 불입하셔도 됩니다. 불입금액의 16.5%(종합소득금액 4천만원 초과 : 13.2%)를 세액공제 받을 수 있어 연간 최대 700만원을 불입할 경우 1,155,000원까지 세액에서 공제가 가능합니다.
도움이 되셨길 바랍니다. 감사합니다.
