계좌동결의 기준은 무엇인지 알수있을까요?
안녕하세요? 아는 지인이 계좌동결이 됐다고 건너서 들었는데요, 어떠한 상황과 경우에 계좌동결이 일어날수 있는지 알고싶습니다.
안녕하세요. 조유성 전문가입니다.
✅️ 계좌 동결은 '단기간 다수 계좌 개설' 등 약간 의심 금융거래의 가능성이 있어 보일 때 계좌동결이 일어날 수 있습니다.
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
최근 유행하는 사기에 당했을 경우 계좌가 동결될 수 있는데 이는 보이스피싱 자금을 불특정
다수에게 입금하여 계좌를 동결시키고 계좌를 인질로 잡는 범죄입니다
이 범죄가 악질인 것이 아무런 행동을 하지 않고 계좌번호만 노출되어 있다면 범죄의 표적이 될 수 있다는
점에 있습니다.
이는 계좌를 인질로 잡고 돈을 요구하고 그 뒤에 계좌 동결을 풀어주겠다는 범행 수법입니다
감사합니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
계좌동결과 같은 경우에는 전기통신금융사기 등에 있어서
사기범에 돈을 보내는 등 하였을 떄, 은행에 요청해 받은 계좌를
동결 시키기도 하고 법적인 문제로 인하여 계좌의 입출금 등을
제한하는 등 하기도 하니 참고하세요.
안녕하세요. 경제전문가입니다.
계좌 동결이란 여러가지 상황에서 쓰이는 용어이며 정식 명칭은 지급정지 입니다. 예를 들면, 불법계좌에 사용된 계좌의 경우, 수익금을 출금정지 시켜 추가 피해자를 막고 피해금액을 돌려주는 경우에도 사용할 수도 있고, 채무를 갚지 못하여 채권자가 법적 절차를 통해서 채무자의 계좌에 돈을 출금 정지 시켜 채권과 상계하는 경우에도 사용됩니다.
안녕하세요. 김강일 경제전문가입니다.
계좌가 동결되는 이유는 법적인 문제나 금융사고, 또는 은행 규정을 위반했을 때 발생합니다.
빚을 갑지 않았을 때
대출금 미상환이나 세금 체남으로 인해 법원이 계좌를 동결하라고 명령할 수 있습니다.
범죄와 관련되었을 때
계좌가 사기, 보이스피싱, 돈세탁 같은 범죄에 연루되었다고 의심되면, 경찰이나 검찰이 계좌를 동겨할 수 있습니다.
예를 들면 보이스 피싱 조직이 지인분의 계좌로 보이스 피싱 돈을 받았다고 신고한 경우입니다.
이런 경우 보이스 피싱 조직은 게좌 동결 해지를 조건으로 금전을 요구하기도 합니다.
이상한 거래가 발견될 때
갑자기 큰 금액이 입출금 되거나 평소와 다른 거래 패턴을 발견하면, 계좌를 잠깐 막아둘 수 있습니다.
규정을 어겼을 때
타인 명의 계좌나 신분증 없이 만든 계좌는 문제가 생기면 바로 동결될 수 있습니다.
잘못된 송금이 있을 때
누군가 내 계좌로 돈을 잘못 보냈다고 신고하면, 해당 금액에 대해 일시적으로 계좌가 동결될 수 있습니다.
해결하는 방법은 은행에 먼저 연락해서 왜 동결되었는지 확인하셔야 합니다.
문제가 해결되었다는 증빙 서류를 준비해서 제출하시면 됩니다.
만약 심각한 상황이라면 변호사에게 도움을 받아 해결하실 수도 있습니다.
감사합니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
미수동결제도라고 해서 미수거래를 발생시킨 고객에 대해 미수 발생일 이후 30일(달력기준, 매도증권 미납시 90일)동안 주식매수시 위탁증거금을 현금(증권)으로 100% 납입해야 주문이 가능하도록 불이익을 주는 제도를 말합니다.
미수거래를 발생시켰을 경우 받는 페널티입니다.
안녕하세요. 최한중 경제전문가입니다.
계좌동결은 보통 법적분쟁, 금융사기. 미납 채무,에서 관련에서 발생할 수 있습니다..