ISA계좌 해지후 연금저축으로 이전할때

Question

ISA계좌를 3년 만기가 되어서 연금저축 계좌로 옮기려고하는대

55세가 넘어서 연금저축 계좌를 개시를 하고 있는 상태에서 ISA에 있는 금액을 연금저축 계좌로 이전할수 있나요?

Answer 1

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

ISA 만기 자금을 기존 연금저축 계좌로 직접 이전할 수 없고, 연금 수령 중인 계좌는 추가 납입이 제한돼 새 연금저축 또는 IRP 계좌를 개설해야 합니다. 만기일 또는 3년 경과 해지일로부터 60일 이내에 새 계좌로 자금을 옮기면 세액공제 혜택(이전 금액의 10%, 최대 300만 원)을 받을 수 있고, 55세 이상이라면 가입 기간 조건 없이 바로 연금 개시도 가능합니다.

Answer 2

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

예, 질문하신 그대로 만으로 55세가 넘으셔서

이미 연금저축을 개시하고 있는 상황이라 하더라도

ISA에서 만기가 된 자금을 연금저축 계좌로 이전하시고 세제 혜택을

받는 것이 가능한 것으로 알고 있습니다.

Answer 3

안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.

개시를 하고 있다면 ISA의 자금을

연금저축으로 이전이 불가능할 것입니다.

위와 같은 경우 새로운 연금저축계좌를

만드셔서 이전을 하셔야 할 것이니 참고하시길 바랍니다.