한국에 상장된 미국ETF를 사는 것보다는 미국에 직접 투자하는게 세금면에서 이득인가요?

Question

한국에 상장된 미국ETF를 사는 것보다는 미국에 직접 투자하는게 세금면에서 이득인가요?

세금면에 있어서 한국에 상장된 미국 ETF가 훨씬 불리하다는 얘기를 들었었는데 그 이유는 무엇인가요?

정말로 많이 불리한건가요?

Answer 1

미국 상장 etf는 매매차익이 연간 250만원을 초과할 경우 초과분에 대해 양도소득세 22프로가 부과됩니다. 반면 국내상장 미국 etf는 공제되는 세금이 없지만 매매차익에 대한 세금은 15.4프로로 비교적 낮은 세금이 부과됩니다. 연간 250만원 미만의 매매차익을 맞출수 있다면 미국상장 etf가 유리하다고 생각합니다. 하지만 국내상장 미국 etf는 원화로 구매가 가능해 환전수수료가 들지 않는다는 장점은 있습니다.

Answer 2

안녕하세요. 안동주 경제전문가입니다.

조건에 따라 다른데, 일정 금액이 넘어가게 되면 한국상장 ETF가 더 낫습니다. 우리나라에서는 ETF에 대한 양도세를 배당소득세로 간주하고 15.4%를 적용합니다. 근데 미국상장ETF는 해외주식으로 간주해서 기본공제 250만원이 있습니다. 하지만 세율은 22%로 더 높습니다.

그래서 계산상 800만원 정도까지는 미국상장이 낫고, 그 수준을 넘어가게 되면, 250만원을 공제 해주더라도 22%의 더 높은 세금을 가져가는 미국상장ETF가 불리해집니다.

근데 또 장기적으로 본다면 달러가치가 원화대비 계속 높아지고 있기 때문에 환율 측면에서 미국상장ETF가 유리할 수도 있습니다.

Answer 3

안녕하세요. 최진솔 경제전문가입니다.

미국, 국내 투자시 아래를 고려하여 결정하시면 될 듯하며, 미국 주식 투자 시에는 이에 대하여 종목별로 여러가지 전략을 할 수 있기에 절세도 가능한점 참고부탁드립니다.

1. 금융소득종합과세: 국내 상장 ETF는 매매차익과 배당소득이 모두 금융소득에 포함되어, 연간 금융소득이 2,000만 원을 초과하면 최고 49.5%의 세율이 적용될 수 있습니다. 반면, 미국 상장 ETF의 매매차익은 금융소득에 포함되지 않아 이러한 부담이 줄어듭니다.

1. 세율 차이: 국내 상장 ETF의 매매차익 세율은 15.4%로 미국 상장 ETF의 22%보다 낮지만, 금융소득종합과세와 손익통산 불가 등의 요인을 고려하면 실제 세금 부담은 투자자의 상황에 따라 달라집니다.

2. 투자 규모 및 전략: 연간 매매차익이 250만 원 이하인 경우, 미국 상장 ETF는 기본공제로 인해 세금이 부과되지 않으므로 유리할 수 있습니다. 그러나 투자 규모가 크거나 배당소득이 많다면, 금융소득종합과세를 고려하여 신중한 판단이 필요합니다.

감사합니다

Answer 4

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

한국 상장 미국 ETF는 매매 차익에 대해 배당소득세 15.4%가 부과되지만 미국에 직접 투자할 경우 양도 소득세가 부과됩니다. 미국 주식을 매도할 때 양도 차익의 22%를 세금으로 납부해야하며 250만원 이상의 수익에 대해 과세됩니다.

한국 상장 미국 ETF는 환전 수수료가 발생하지 않는 장점이 있지만 미국에 직접 투자할 때는 환전 수수료가 부과됩니다.

참고 부탁드려요~

Answer 5

안녕하세요. 최한중 경제전문가입니다.

한국에 상장된 미국ETF는 세금면에서 불리할 수 있습니다.

이유는 배당소득세와 양도소득세가 중복적으로 부과되기 때문입니다.

한국에 상장된 미국ETF의 배당소득에는 미국 30% 원천징수세와 한국 15.4% 세금이 부과되고, 양도소득세는 추가로 부과될 수 있습니다. 반면, 미국에 직접 투자하면 배당세는 동일하지만 양도세는 세금 조건이 다를 수 있어,

유리합니다.

Answer 6

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 한국에 상장된 미국 관련 ETF와 미국에 직접 투자하는 것 중에서 어디가 더 세금 면에서 이득인가에 대한 내용입니다.

미국 관련 ETF가 한국 장에 상장된 것은 양도소득세가 없지만

미국 주식은 양도소득세가 250만원 넘으면 발생합니다.

Answer 7

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• 각자 세금이 어떻게 지불되고 있는지를 설명해드리겠습니다

• 먼저 한국의 경우 미국에 투자되고 있는 국내상장 ETF는 수익이 발생하면 수익에 대해서 15.4%의 세금을

  떼어갑니다

• 반대로 미국에 직접투자하게 되면 1년동안 손익을 통산하여 250만원 초과시 초과분에 대해서 22%의 양도

  소득세를 부과하게 됩니다

• 즉 어떤 상황인지에 따라서 유불리가 결정됩니다 내가 평소 미국 주식에 꾸준히 투자하고 있는 사람이라면

  매년 250만원 이하로 주식의 수익을 실현하고 다시 재구매하는 방법을 통해서 절세를 할 수 있습니다

• 반대로 ISA계좌나 연금저축펀드를 통해 미국 ETF를 투자한다면 국내 ETF를 투자하는 것이 더 유리합니다.

감사합니다.

Answer 8

안녕하세요. 조유성 전문가입니다.

✅️ 한국에 상장된 미국 ETF를 연금저축계좌나 ISA계좌로 산다면 그에 따른 세제혜택(세액공제, 비과세&분리과세)이 있으므로 세금면에서 반드시 미국 직접 투자가 이익이라 보기는 어렵습니다. (* 단, 미국 직투도 250만 원 기본공제를 적용해 주므로 어떻게 보면 약간 비슷한 느낌이 있다고 볼 수 있긴 합니다. )