무역금융 사기 사례가 증가하면서 금융기관의 심사 기준은 어떻게 강화되고 있나요?
최근 무역금융을 악용한 사기 사건이 증가함에 따라 은행들은 수출입실적, 거래상대방, 환어음 진위등을 더 엄격히 검토하고 있습니다. 수출기업이 이에 대응해 준비해야 할 전략은 무엇일까요?
안녕하세요. 남형우 관세사입니다.
최근 무역금융 사기 사건이 늘어나면서 은행들이 수출입 실적과 거래 상대방의 신뢰성, 환어음의 진위를 꼼꼼히 검토하는 경향이 강해지고 있습니다. 수출기업은 거래 상대방에 대한 신뢰할 수 있는 자료를 미리 준비하고, 거래 기록을 투명하게 관리하는 것이 필요합니다. 또한, 환어음 등 금융서류의 정확성과 진위 확인 절차를 강화해 불필요한 지연이나 리스크를 줄이는 노력이 중요해 보여집니다.
1명 평가안녕하세요. 홍재상 관세사입니다.
무역금융에 대한 사기 증가로 금융기관은 해당 내역들에 대한 심사 기준을 강화할 필요가 있습니다. 이를 강화하여 심사할때는 거래상대방의 이력 거래물품에 대한 정보, 가격 적정성, 국가위험 등 다각도의 실사와 모니터링 체계가 갖춰져야할 것으로 보입니다.
또한 기업들의 경우 사기를 당하지 않기 위해 무역보험·신용조사 서비스 등을 적극 활용하는 것이 좋으며, kotra의 무역사기 사례들도 한번 검토해보는 것이 좋겠습니다.
https://dream.kotra.or.kr/dream/cms/com/index.do?MENU_ID=3890
감사합니다.
안녕하세요. 박현민 관세사입니다.
무역금융 사기 사건 많아지면서 은행들이 거래 상대방 신뢰도, 계약서 실재성, 수출입 실적까지 꼼꼼히 보려는 분위기입니다. 환어음 같은 서류도 진위 여부 철저히 따지기 때문에 기업 입장에서는 계약 내용 명확히 하고 거래처 실사 자료 준비해두는 게 필요합니다. 또 내부통제 절차도 잘 정비해둬야 심사 과정에서 의심받지 않고 금융 지원 받는 데 문제 없을 겁니다. 평소부터 투명하게 기록 남기는 게 중요합니다.
안녕하세요. 최진솔 관세사입니다.
이에 대하여는 실질거래 여부를 증명할 수 있는게 더욱 중요해질 듯 합니다. 대표적으로, 이러한 거래들이 허위로 이뤄지는지에 대하여 금융기관들의 의심이 있을 수 있습니다. 따라서 과거에 수출입을 한 기록이나 그리고 해당 거래처의 신뢰도 그리고 실제 물품의 선적 및 현지도착에 대한 사진 등을 추가로 제출하는 경우에는 금융기관들이 이에 대하여 의심할 가능성이 낮다고 판단됩니다. 이에 따라, 금융기관과 긴밀하게 소통하시고 추가적으로 제출할 자료에 대하여 협의하시는 것을 추천드립니다.
감사합니다