사기계좌로 갑자기 모든계좌가 정지되었어요

Question

안녕하세요. 갑자기 사기관련이용계좌라면서 가지고있는

모든계좌가 지급정지되었습니다.

은행을 방문하니 제친오빠분께서 저한테 돈입금한 내역때문에 관련계좌로 정지가 된거라고 말씀을 해주시더라구여.

물론 알고보니 저희오빠도 지급 정지가되었고 피해자였는데 오빠가 저한테 돈을 붙여주고 저는 모바일문화상품권을 구입후 오빠에게 코드번호를 캡쳐해서 보내줬습니다. 그당시에 오빠가 게임에사용할꺼라고 제방에들어와서 해달라고해서 카톡내용이나 이런건 없습니다. (오빠는 오빠친구분께서 부탁하셔서 해드린거였어요 ) 은행가서 문의를 하니 도와줄방법이 없다고 하시던데 전 어떻게해야하죠? 이의제기를 하라는 지식인을 보고 따로 또 은행을 방문했는데 증밍자료가 명확하지않아서 힘들꺼라고 합니다. 저는 가만히 있다가 이유도 모르고 갑자기 계좌가 정지되서 모든 생활이 멈췄습니다. 한달정도 되어가는데 여기저기 은행에 문의해도 금융감독원에 문의해도 다 도돌이표입니다. 저도 피해자인데 방도가 없는건가요 ? 갑자기 날벼락맞아서 오빠도 저한테 엄청 미안해하지만 제 인생이 말아먹게 생겨서 방도를 빨리찾고싶습니다.

Answer 1

안녕하세요? 아하(Aha) 법률 분야 전문가 이성훈 변호사입니다.
질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다.

보이스피싱범들이 사기로 편취한 금원을

자금세탁하는 방법중 하나가 위와같이

문화상품권 등을 구입하게 한 후 그 핀번호를 받아서

이를 다른 곳에 처분하는 방법입니다.

아마도 그러한 범죄에 오빠분이 이용당한 것으로 보입니다.

그럴 경우 보이스피싱의 피해자들이 피해금원을

작성자분 계좌로 이체한 것이 되므로 해당 계좌는

사기범죄의 피해금원이 입금된 계좌가 되므로

지급정지가 걸리게 됩니다.

관련 내용으로 경찰에서 조사를 받게될수 있으니

소명할 내용들을 준비하셔야 될것으로 보입니다.

Answer 2

안녕하세요? 아하(Aha) 법률 분야 전문가 김성훈변호사입니다.
질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다.

아래 내용은 답변내용에 기초하여 작성된 것으로, 구체적인 사정에 따라 결론이 달라질 수 있습니다.

계좌정지상황을 해결하려면, 사기계좌가 아니라는 사실을 입증해야 합니다.

관련된 입출금내역서 및 입증자료를 증거자료로 제출하는 방법으로 입증하거나, 형사절차에서 무혐의를 받은 자료를 제출하시면 되겠습니다.